미국 경제살리기: 양적완화정책, 재정확대정책

더 컬러니 캐피탈(The Colony Capital) 부동산투자회사의 소유주이자 부동산 재벌인 톰 바락(Tom Barrack)이란 사람이 일요일인 3월22일에 미디움(Medium)에 기고문을 올렸습니다. 부동산담보대출(Mortgage loans) 유동화시장이 곧 붕괴될 위기에 있고 이것이 현실화 될 경우 2008년 금융위기를 뛰어 넘는 위기가 닥칠 것이라고 경고하였습니다. 이를 예방할 수… 더보기미국 경제살리기: 양적완화정책, 재정확대정책

펀드의 매수기준가, 환매기준가와 환매대금 수령일(퇴직연금, 연금저축)

코로나19가 확산되면서 주가변동성이 최고조에 달하고 있습니다. 미국주가는 목요일 10% 폭락하더니 그 다음날 9% 폭등하였습니다. 브라질 주가는 더 심합니다. 헤알화 변동까지 포함하면 15% 폭락한 다음날 12% 폭등하였습니다. ​ 펀드에 가입하거나 환매할 때 세심한 주의를 필요로 합니다. 펀드에 가입하자마자 10% 손실을 볼… 더보기펀드의 매수기준가, 환매기준가와 환매대금 수령일(퇴직연금, 연금저축)

2000, 2008 그리고 2020 (글로벌 금융위기와 비교)

최근 한 달 동안 전 세계적으로 주가가 급락하였습니다. 코로나19가 가장 심각한 유럽의 주가가 30% 이상 하락하였습니다. 이탈리아가 40% 폭락했습니다. 미국(S&P500)이 27% 하락하였고 우리나라는 21% 하락하였습니다. 중국은 춘절이 끝난 후 첫 거래일에 급락세를 기록한 후 코로나19 이전 국면으로 복귀하였습니다. 증시 개방도가… 더보기2000, 2008 그리고 2020 (글로벌 금융위기와 비교)

주요퇴직연금펀드 수익률: 해외채권펀드, 하이일드채권펀드, 이머징마켓채권펀드, 국내채권형펀드(2020. 2. 29 현재)

2월중 전세계적으로 국채금리가 하락하면서 투자등급채권펀드는 플러스 수익률을 기록하였습니다. 신용스프레드가 급등한 하이일드채권펀드와 이머징채권펀드들은 손실을 시현하였습니다. 변동금리인 뱅크론펀드도 -1.2%로 큰 폭의 손실을 보였습니다. 국내채권형펀드들은 장기채권형펀드 중심으로 1%대의 높은 수익률을 달성하였습니다. 미국의 경우 2018년말 3%까지 치솟았던 10년 국채가 1월말에 1.5%까지 하락하더니 2월말에는 1.1%까지… 더보기주요퇴직연금펀드 수익률: 해외채권펀드, 하이일드채권펀드, 이머징마켓채권펀드, 국내채권형펀드(2020. 2. 29 현재)

주요퇴직연금펀드수익률: TDF(타겟데이트펀드), 해외주식형펀드, 국내주식형펀드(2020. 2. 29 현재)

대부분의 주식형펀드들이 손실을 기록한 2월이었습니다. 브라질주식형펀드, 러시아주식형펀드 그리고 미국주식형펀드가 10%대의 손실을 기록하였습니다. 글로벌주식형펀드, 유럽주식형펀드 및 베트남주식형펀드들이 5%대의 손실을 보였습니다. 중국주식형펀드는 수익과 손실을 기록한 펀드들이 반반입니다. 국내주식형펀드들도 손실률이 5%~7%대에 달합니다. 타겟데이트펀드들 모두 손실을 기록하였습니다. 미국을 중심으로 선진국 증시가 급락하면서 타겟데이트가 먼… 더보기주요퇴직연금펀드수익률: TDF(타겟데이트펀드), 해외주식형펀드, 국내주식형펀드(2020. 2. 29 현재)

안정적 글로벌멀티에셋펀드 분석: 신한BNPPH2O글로벌본드, IBK플레인바닐라EMP, 피델리티글로벌멀티에셋인컴, 블랙록글로벌멀티에셋인컴, 한화글로벌인컴 (2020. 2. 29 현재)

코로나 바이러스가 급속 확산되면서 글로벌 금융시장이 출렁이고 있습니다. 1주일 사이 미국 주가가 10% 넘게 하락하였습니다. 미국채 10년물이 사상 최초로 1% 이하로 하락하였고 투자부적격등급인 하이일드채권 스프레드는 급등하고 있습니다. 투자경험이 짧으시면 선뜻 펀드에 투자하기 부담스러운 상황입니다. 하지만 은행예금은 곧 경쟁력을 상실할 것… 더보기안정적 글로벌멀티에셋펀드 분석: 신한BNPPH2O글로벌본드, IBK플레인바닐라EMP, 피델리티글로벌멀티에셋인컴, 블랙록글로벌멀티에셋인컴, 한화글로벌인컴 (2020. 2. 29 현재)

퇴직연금사업자(은행 증권 보험)별 DC형 및 IRP계좌의 2019년 수익률

앞 글(퇴직연금사업자별 2019년 DC, IRP 수익률 비교 바로가기) 에서는 퇴직연금사업자의 금융권역별로 퇴직연금계좌의 수익률을 분석하였다. 이 글에서는 퇴직연금사업자별로 퇴직연금계좌의 수익률을 비교한다. 퇴직연금사업자별 수익률은 가입자들의 계좌별 수익률을 가중평균한 수익률이다. 퇴직연금계좌에서는 가입자들이 투자상품을 선택하기 때문에 가입자들이 본인의 투자성과에 책임이 있다. ​ 하지만 가입자들이… 더보기퇴직연금사업자(은행 증권 보험)별 DC형 및 IRP계좌의 2019년 수익률

퇴직연금사업자권역(은행, 증권 및 보험)별 2019년 DC, IRP 수익률 비교

2019년 퇴직연금 적립금은 전년비 10% 증가한 221조원으로 증가하였다. 이 중 58조원이 DC형 이고 25조원이 IRP이다. ​DC형 퇴직연금 적립금 58조원의 64%인 37조원이 은행, 19%가 증권사, 16%가 보험사에 예치되었다. IRP의 경우 69%가 은행에 예치되었고 20%가 증권사에 예치되었다. ​DC형 퇴직연금의 경우 기업(사용자)가 퇴직연금사업자를… 더보기퇴직연금사업자권역(은행, 증권 및 보험)별 2019년 DC, IRP 수익률 비교

주요 퇴직연금펀드 수익률: TDF, 해외채권형펀드(2020. 1. 31 현재)

TDF 수익률 ​미래에셋자산배분TDF2045를 제외한 모든 TDF 펀드들이 1월중 플러스 수익률을 달성하였다. TDF가 투자하고 있는 주식형펀드에 대해서 환헤지를 실행하지 않는 신한BNPP마음편한TDF와 한화LifePlus TDF는 1%대의 높은 수익률을 달성하였다. ​TDF2025와 TDF2045간 주식비중이 20% 포인트 이상 차이가 발생함에도 불구하고 TDF2045 펀드수익률보다 TDF 2025펀드의 1월중… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률: TDF, 해외채권형펀드(2020. 1. 31 현재)

펀드 투자할 때 세금 납부 시기

2월8일 조선비즈에 “라임펀드, 대규모 손실 뻔한데 세금까지 내라니”라는 기사가 실렸다. 내용은 라임펀드 실사가 끝나면 부실자산이 상각되어 펀드에서 큰 손실이 발생할 것 같은데 펀드를 해지한 것도 아닌데 작년에 발생한 이익에 대해 원천징수한 세금을 환급해 주지않는 것은, 특히 종합소득과세 대상 자산가들에게는 불합리하다는… 더보기펀드 투자할 때 세금 납부 시기