『 초보자를 위한 월급쟁이 연금투자법칙』 책을 출간하였습니다.

​ ​ 작년 초부터 재능기부 차원에서 블로그에 글을 올리기 시작했습니다. 그 동안 독자분들로부터 다양한 질문을 받으면서 초보자라도 연금을 이해하고 투자 역량을 키우는데 도움이 될 수 있도록 연금투자의 ABC에서 투자실전까지 아우르는 책을 쓰기로 했습니다. ​ ​ 작년 가을에 야심차게 시작했지만 맘에… 더보기『 초보자를 위한 월급쟁이 연금투자법칙』 책을 출간하였습니다.

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 10말 현재): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

​ ​ 10월에는 국내증시뿐만 아니라 대부분의 해외증시도 하락하여 TDF와 혼합형펀드의 수익률이 마이너스를 기록하였습니다. 중국증시는 큰 폭의 반등을 이루면서 중국주식에 30~40% 투자하는 중국채권혼합형펀드들의 수익률이 가장 양호합니다. 해외채권혼합형펀드의 수익률은 투자하는 국가의 증시에 영향을 받기 때문에 수익률 차이가 천차만별입니다. 국내채권혼합형펀드는 국내증시에만 투자해도 수익률… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 10말 현재): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 10. 31 현재): 글로벌주식형, 미국주식형, 유럽주식형, 이머징마켓주식형, 국내주식형

​ ​ 10월에는 중국주식형펀드가 큰 폭의 수익률을 기록하였습니다. 반면 코로나19 2차 확산세가 심화되면서 유럽주식형펀드들이 가장 저조한 수익률을 보였습니다. 미국주식형펀드도 대선을 앞두고 조정을 보였지만 AB미국그로스주식펀드는 선방하였습니다. 브라질 등 일부 이머징마켓주식펀드들은 달러 대비 환율이 상승하면서 환손실도 발생하면서 손실폭이 확대되었습니다. ​ ​ ​… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 10. 31 현재): 글로벌주식형, 미국주식형, 유럽주식형, 이머징마켓주식형, 국내주식형

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 10. 31 현재): 글로벌채권형펀드, 하이일드채권형펀드, 이머징마켓채권형펀드, 국내채권형펀드

​ 10월 중 채권형펀드 수익률은 대부분 소폭 손실을 기록하였습니다. 크레딧 스프레드가 높은 하이일드채권만 플러스 수익률을 달성하였습니다. 원달러 환율 하락이 지속되면서 환헤지를 실행하지 않은 펀드들은 거의 -3%의 손실을 기록하였습니다. 전세계적으로 저금리 시대가 지속되면서 채권형펀드의 매력은 약화된 상태입니다. 이제는 추가적인 재정확대정책이 국채금리를… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 10. 31 현재): 글로벌채권형펀드, 하이일드채권형펀드, 이머징마켓채권형펀드, 국내채권형펀드

나에게 적합한 TDF(타겟데이트펀드)를 고르는 방법(IRP 퇴직연금 연금저축)

​ ​ TDF 수탁고가 9월말 3조5천억원을 돌파하였습니다. ​ 금년 6월에 삼성자산이 ETF에만 투자하는 TDF를, 10월에는 메리츠자산이 TDF 시리즈를 출시하면서 국내에서 판매되고 있는 TDF는 12개 운용사에 15개 시리즈에 달합니다. 미래에셋자산, 삼성자산 그리고 신한BNP파리바자산이 2개의 시리즈를 출시하였습니다. ​ ​ 15개 TDF 시리즈… 더보기나에게 적합한 TDF(타겟데이트펀드)를 고르는 방법(IRP 퇴직연금 연금저축)

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 9말 현재): TDF(타겟데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

​ ​ 9월에는 국내채권혼합형펀드를 제외한 TDF, 글로벌멀티에셋펀드, 해외채권혼합형펀드 모두 손실을 기록하였습니다. 대부분의 해외 증시가 하락하였기 때문입니다. 코로나19가 전세계적으로 확산되었던 지난 2월 이후 글로벌멀티에셋펀드의 성과가 상대적으로 더 저조합니다. 주식비중이 비슷한 TDF와 비교하여도 저조한 상황입니다. 적극적 자산배분을 통하여 안정적 수익률을 달성하겠다는 투자목표와는… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 9말 현재): TDF(타겟데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 9말 현재): 글로벌주식형, 미국/중국/베트남/국내주식형펀드

​ ​ ​ 국내증시와 베트남 증시를 제외한 대부분의 해외 증시가 9월에 큰 폭의 조정을 경험하였습니다. 9월에는 증시가 하락하는 계절성효과가 있다고 하는데 올해도 하락하였네요. 선진국 증시가 3~4%의 손실을 보았고 이머징 증시가 5~10%의 손실을 기록하였습니다. 11월 미국 대선을 앞두고 불확실성이 증폭되고 있습니다…. 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 9말 현재): 글로벌주식형, 미국/중국/베트남/국내주식형펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 9말 기준): 글로벌채권, 글로벌하이일드, 글로벌이머징, 국내채권

​ ​ 9월에는 국내채권형펀드의 수익률은 양호한 반면 해외채권형펀드의 수익률이 전반적으로 저조하였습니다. 선진국 국채금리는 안정세를 유지하고 있지만 금리가 너무 낮은 반면 크레딧 스프레드는 확대되면서 평가손이 증가하였기 때문입니다. 유럽과 미국에서 코로나가 다시 확산되고 있고 미국의 추가재정정책이 불발되면서 경기회복세가 약화될 수 있다는 우려가… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 9말 기준): 글로벌채권, 글로벌하이일드, 글로벌이머징, 국내채권

글로벌채권형펀드보다는 MMF 투자가치가 높은 국면

​ ​ 10년만기 미국 국채금리가 0.6%대에서 유지되고 있습니다. 연초 수준 1.84%의 1/3 수준입니다. ​ ​ 미국 회사채 신용스프레드는 코로나 팬데믹으로 급등하였지만, 3월 하순 이후 급락하여 A등급 회사채 스프레드가 1.08%, 투자부적격등급인 하이일드채권 스프레드는 5.64%입니다. 최근 미 대선 이전 2차 추경이 어려워지고,… 더보기글로벌채권형펀드보다는 MMF 투자가치가 높은 국면

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 8말 현재): TDF, 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드

​ ​ 8월 중 글로벌 주가와 채권 금리가 모두 상승하면서 주식형펀드는 성과가 우수하였지만 채권형펀드는 손실을 기록하였습니다. 채권 금리가 상승하면 채권가격이 하락합니다. 8월 중 주식비중이 높은 TDF가 수익률도 높았습니다. TDF2045펀드가 3.0~4.9%, TDF2030펀드가 2.1~3.7%, TDF2025펀드가 1.2~2.9%를 기록하였습니다. ​ 이 번 달부터는 출시된… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 8말 현재): TDF, 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드