채권형펀드 투자를 위한 채권의 기본 지식: 만기와 신용등급

퇴직연금계좌의 적립금에서 펀드에 투자하고 있는 자금 14조원 중 20%인 약 3조원이 채권형펀드에 투자하고 있을 정도로 가입자들의 채권형펀드 투자는 증가하고 있습니다. ​ 최근에는 국내금리가 낮아지면서 해외채권형펀드의 투자도 증가하고 있습니다. 글로벌고수익채권, 미국하이일드채권. 이머징마켓채권, 뱅크론펀드 (또는 시니어론펀드) 등 이름도 다양합니다.​ 이 글에서는 채권형펀드… 더보기채권형펀드 투자를 위한 채권의 기본 지식: 만기와 신용등급

퇴직금 퇴직연금이 입금된 IRP(개인형퇴직연금)를 해지하면 대안은?

만 55세 이상이면서 5년 이상 가입한 퇴직연금계좌를 보유한 가입자는 퇴직급여를 연금으로 수령할 수 있습니다.​ 금융감독원이 발표한 보도자료에 따르면 55세 이상 가입자중 퇴직급여 수급을 개시한 계좌가 30만개 정도 되는데 이 중 2.1%인 6천여 계좌만 연금으로 수령하였고 나머지는 일시금으로 인출하였다고 합니다. 연금으로… 더보기퇴직금 퇴직연금이 입금된 IRP(개인형퇴직연금)를 해지하면 대안은?

1분기 퇴직연금펀드 동향 – 수익률과 자금유입 현황

2018년말 퇴직연금 적립금은 전년보다 12.8% 증가한 190조원을 기록하였습니다. 기업이 운용을 책임지고 있는 DB형은 121조원으로 전체의 64%, 가입자가 직접 운용하는 DC형(기업형IRP 포함)은 50조원, 개인형IRP는 19조원입니다. 개인형 IRP는 직장을 옮기면서 퇴직연금을 이체한 부분과 연간 1,800만원내에서 추가로 납입한 것이 합산된 금액입니다. <퇴직연금계좌 유형별… 더보기1분기 퇴직연금펀드 동향 – 수익률과 자금유입 현황

퇴직연금 유럽주식펀드 비교

현재 판매되고 있는 유럽주식형펀드는 17개 정도 되는데 이 중 퇴직연금 가입자가 투자할 수 있는 펀드는 8개 정도 됩니다. 운용규모가 너무 작거나 성과가 계속 저조한 펀드를 제외하면 퇴직연금계좌에서 투자할 수 있는 펀드는 아래 5개 정도가 됩니다. ​ 적극적 운용을 통하여 초과… 더보기퇴직연금 유럽주식펀드 비교

퇴직연금 미국주식형펀드: 어디서 가입하는 것이 가장 좋을까요?

펀드에 가입할 때 대부분의 사람들은 자신이 거래하고 있는 은행, 증권사, 보험회사, 또는 지인이 다니는 금융기관을 이용합니다. 펀드에 가입하면 고객의 등급에 영향을 줘서 수수료나 대출시 금리할인 혜택이 있고 지인의 영업을 도와 주기 위해서 입니다. ​ 펀드를 가입하면 고객 등급에 어느 정도… 더보기퇴직연금 미국주식형펀드: 어디서 가입하는 것이 가장 좋을까요?

퇴직연금에서 투자할 수 있는 미국주식형펀드의 성과를 비교합니다.

펀드슈퍼마켓에서 판매하는 펀드 기준으로 우리나라에는 미국주식형펀드 24개가 출시되어 있습니다. 이중 11개 펀드를 퇴직연금계좌에서 투자할 수 있는데, 대형주 위주로 투자하면서 성과가 우수한 펀드를 아래와 같이 선별하였습니다. AB미국그로스증권투자신탁은 AB본사에서 운용하는 역외펀드인 AB American Growth 펀드에 90%이상 투자하는 재간접펀드입니다. 원달러 환헤지를 하고 있고… 더보기퇴직연금에서 투자할 수 있는 미국주식형펀드의 성과를 비교합니다.

운용사별 TDF: 노후목적자금용 주력포트폴리오에 적합한 TDF 찾기

TDF (Target Date Fund)란 위험자산인 주식비중을 펀드순자산의 80% 이상에서 시작하여 점진적으로 감소시켜 Target Date이후에는 40%이하로 낮춰 투자하는 글로벌 분산투자펀드를 말합니다. 투자자는 자신의 Target Date에 해당하는 펀드 하나만 가입하면 자산운용사가 알아서 주식비중을 감소시켜 투자위험을 낮춰 주기 때문에 편리한 점이 있습니다.​​ 아래… 더보기운용사별 TDF: 노후목적자금용 주력포트폴리오에 적합한 TDF 찾기

노후목적자금 마련을 위한 포트폴리오 및 투자상품 선택

은퇴할 때까지 25년이 남은 시점 (30대 초중반)부터 노후자금을 마련하기 위한 투자를 시작하는 개인이 국민연금에 가입한 후 은퇴시점에서 5억원 (현재 가치 약 3억원)에 상당하는 주택을 주택연금으로 활용한다고 가정하여 은퇴시점에서 필요한 은퇴일시금을 다른 글에서 계산해 본 적이 있습니다. ​ 최저생활수준에 필요한 일시금은… 더보기노후목적자금 마련을 위한 포트폴리오 및 투자상품 선택