퇴직연금계좌의 적립금에서 펀드에 투자하고 있는 자금 14조원 중 20%인 약 3조원이 채권형펀드에 투자하고 있을 정도로 가입자들의 채권형펀드 투자는 증가하고 있습니다. 최근에는 국내금리가 낮아지면서 해외채권형펀드의 투자도 증가하고 있습니다. 글로벌고수익채권, 미국하이일드채권. 이머징마켓채권, 뱅크론펀드 (또는 시니어론펀드) 등 이름도 다양합니다. 이 글에서는 채권형펀드… 더보기채권형펀드 투자를 위한 채권의 기본 지식: 만기와 신용등급
만 55세 이상이면서 5년 이상 가입한 퇴직연금계좌를 보유한 가입자는 퇴직급여를 연금으로 수령할 수 있습니다. 금융감독원이 발표한 보도자료에 따르면 55세 이상 가입자중 퇴직급여 수급을 개시한 계좌가 30만개 정도 되는데 이 중 2.1%인 6천여 계좌만 연금으로 수령하였고 나머지는 일시금으로 인출하였다고 합니다. 연금으로… 더보기퇴직금 퇴직연금이 입금된 IRP(개인형퇴직연금)를 해지하면 대안은?
2018년말 퇴직연금 적립금은 전년보다 12.8% 증가한 190조원을 기록하였습니다. 기업이 운용을 책임지고 있는 DB형은 121조원으로 전체의 64%, 가입자가 직접 운용하는 DC형(기업형IRP 포함)은 50조원, 개인형IRP는 19조원입니다. 개인형 IRP는 직장을 옮기면서 퇴직연금을 이체한 부분과 연간 1,800만원내에서 추가로 납입한 것이 합산된 금액입니다. <퇴직연금계좌 유형별… 더보기1분기 퇴직연금펀드 동향 – 수익률과 자금유입 현황
현재 판매되고 있는 유럽주식형펀드는 17개 정도 되는데 이 중 퇴직연금 가입자가 투자할 수 있는 펀드는 8개 정도 됩니다. 운용규모가 너무 작거나 성과가 계속 저조한 펀드를 제외하면 퇴직연금계좌에서 투자할 수 있는 펀드는 아래 5개 정도가 됩니다. 적극적 운용을 통하여 초과… 더보기퇴직연금 유럽주식펀드 비교
펀드에 가입할 때 대부분의 사람들은 자신이 거래하고 있는 은행, 증권사, 보험회사, 또는 지인이 다니는 금융기관을 이용합니다. 펀드에 가입하면 고객의 등급에 영향을 줘서 수수료나 대출시 금리할인 혜택이 있고 지인의 영업을 도와 주기 위해서 입니다. 펀드를 가입하면 고객 등급에 어느 정도… 더보기퇴직연금 미국주식형펀드: 어디서 가입하는 것이 가장 좋을까요?
펀드슈퍼마켓에서 판매하는 펀드 기준으로 우리나라에는 미국주식형펀드 24개가 출시되어 있습니다. 이중 11개 펀드를 퇴직연금계좌에서 투자할 수 있는데, 대형주 위주로 투자하면서 성과가 우수한 펀드를 아래와 같이 선별하였습니다. AB미국그로스증권투자신탁은 AB본사에서 운용하는 역외펀드인 AB American Growth 펀드에 90%이상 투자하는 재간접펀드입니다. 원달러 환헤지를 하고 있고… 더보기퇴직연금에서 투자할 수 있는 미국주식형펀드의 성과를 비교합니다.
TDF (Target Date Fund)란 위험자산인 주식비중을 펀드순자산의 80% 이상에서 시작하여 점진적으로 감소시켜 Target Date이후에는 40%이하로 낮춰 투자하는 글로벌 분산투자펀드를 말합니다. 투자자는 자신의 Target Date에 해당하는 펀드 하나만 가입하면 자산운용사가 알아서 주식비중을 감소시켜 투자위험을 낮춰 주기 때문에 편리한 점이 있습니다. 아래… 더보기운용사별 TDF: 노후목적자금용 주력포트폴리오에 적합한 TDF 찾기
은퇴할 때까지 25년이 남은 시점 (30대 초중반)부터 노후자금을 마련하기 위한 투자를 시작하는 개인이 국민연금에 가입한 후 은퇴시점에서 5억원 (현재 가치 약 3억원)에 상당하는 주택을 주택연금으로 활용한다고 가정하여 은퇴시점에서 필요한 은퇴일시금을 다른 글에서 계산해 본 적이 있습니다. 최저생활수준에 필요한 일시금은… 더보기노후목적자금 마련을 위한 포트폴리오 및 투자상품 선택
