퇴직연금사업자(은행 증권 보험)별 DC형 및 IRP계좌의 2019년 수익률

앞 글(퇴직연금사업자별 2019년 DC, IRP 수익률 비교 바로가기) 에서는 퇴직연금사업자의 금융권역별로 퇴직연금계좌의 수익률을 분석하였다. 이 글에서는 퇴직연금사업자별로 퇴직연금계좌의 수익률을 비교한다. 퇴직연금사업자별 수익률은 가입자들의 계좌별 수익률을 가중평균한 수익률이다. 퇴직연금계좌에서는 가입자들이 투자상품을 선택하기 때문에 가입자들이 본인의 투자성과에 책임이 있다. ​ 하지만 가입자들이… 더보기퇴직연금사업자(은행 증권 보험)별 DC형 및 IRP계좌의 2019년 수익률

퇴직연금사업자권역(은행, 증권 및 보험)별 2019년 DC, IRP 수익률 비교

2019년 퇴직연금 적립금은 전년비 10% 증가한 221조원으로 증가하였다. 이 중 58조원이 DC형 이고 25조원이 IRP이다. ​DC형 퇴직연금 적립금 58조원의 64%인 37조원이 은행, 19%가 증권사, 16%가 보험사에 예치되었다. IRP의 경우 69%가 은행에 예치되었고 20%가 증권사에 예치되었다. ​DC형 퇴직연금의 경우 기업(사용자)가 퇴직연금사업자를… 더보기퇴직연금사업자권역(은행, 증권 및 보험)별 2019년 DC, IRP 수익률 비교

주요 퇴직연금펀드 수익률: TDF, 해외채권형펀드(2020. 1. 31 현재)

TDF 수익률 ​미래에셋자산배분TDF2045를 제외한 모든 TDF 펀드들이 1월중 플러스 수익률을 달성하였다. TDF가 투자하고 있는 주식형펀드에 대해서 환헤지를 실행하지 않는 신한BNPP마음편한TDF와 한화LifePlus TDF는 1%대의 높은 수익률을 달성하였다. ​TDF2025와 TDF2045간 주식비중이 20% 포인트 이상 차이가 발생함에도 불구하고 TDF2045 펀드수익률보다 TDF 2025펀드의 1월중… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률: TDF, 해외채권형펀드(2020. 1. 31 현재)

펀드 투자할 때 세금 납부 시기

2월8일 조선비즈에 “라임펀드, 대규모 손실 뻔한데 세금까지 내라니”라는 기사가 실렸다. 내용은 라임펀드 실사가 끝나면 부실자산이 상각되어 펀드에서 큰 손실이 발생할 것 같은데 펀드를 해지한 것도 아닌데 작년에 발생한 이익에 대해 원천징수한 세금을 환급해 주지않는 것은, 특히 종합소득과세 대상 자산가들에게는 불합리하다는… 더보기펀드 투자할 때 세금 납부 시기

주요 퇴직연금펀드의 수익률: 해외주식형펀드, 국내주식형펀드 (2020. 1. 31 현재)

1월중 해외주식형펀드들은 지역별로 수익률 차이가 컸다. 미국 증시가 급등세를 지속하면서 미국주식형펀드와 글로벌주식형펀드들이 높은 수익률을 보인 반면 아시아 신흥국 및 브라질 주식에 투자하는 펀드들은 큰 폭의 손실을 기록하였다.​ 브라질의 경우 달러 대비 헤알화 약세가 지속되면서 브라질주식형펀드의 손실이 확대되었다. ​ 브라질펀드 등… 더보기주요 퇴직연금펀드의 수익률: 해외주식형펀드, 국내주식형펀드 (2020. 1. 31 현재)

2019 퇴직연금 국내주식형펀드의 동향 및 수익률 비교

2019년말 기준으로 퇴직연금계좌에서 투자하고 있는 펀드들의 성과를 간단히 살펴본다. 먼저 국내주식형펀드이다. ​ 국내주식형펀드의 연금계좌에서 투자할 경우 인출하는 시점에서 소득세를 납부한다. 연금으로 인출하는 경우 3.3~5.5%의 연금소득세율이 적용되지만 일시금으로 인출하는 경우 16.5%의 기타소득세를 납부한다. 참고로 연금계좌가 아닌 일반계좌에서 국내주식형펀드에 투자하는 경우 배당소득은… 더보기2019 퇴직연금 국내주식형펀드의 동향 및 수익률 비교