주요 퇴직연금펀드의 수익률: 해외주식형펀드, 국내주식형펀드 (2020. 1. 31 현재)



1월중 해외주식형펀드들은 지역별로 수익률 차이가 컸다. 미국 증시가 급등세를 지속하면서 미국주식형펀드와 글로벌주식형펀드들이 높은 수익률을 보인 반면 아시아 신흥국 및 브라질 주식에 투자하는 펀드들은 큰 폭의 손실을 기록하였다.​

브라질의 경우 달러 대비 헤알화 약세가 지속되면서 브라질주식형펀드의 손실이 확대되었다. ​

브라질펀드 등 이머징시장펀드들은 달러 대비 현지통화에 대한 환헤지를 실행하지 않고 달러 대비 원화에 대한 환헤지를 실행한다. 달러 대비 원화가 헤알화 모두 약세였지만 원달러에 대한 환헤지로 인하여 원화약세로 인한 이익은 발생하지 않은 반면 헤알화가 달러 대비 약세를 보이면서 환손실이 발생한 결과 원달러 환헤지를 하지 않은 것보다 손실이 확대되었다.​



글로벌주식형펀드 수익률​

글로벌 배당주에 투자하는 피델리티글로벌배당인컴주식형펀드가 1월중 0.9% 수익률을 달성하였다. 글로벌주식형펀드중에서 퇴직연금가입자들이 가장 많이 투자하는 펀드이다.​

에셋플러스의 글로벌리치투게더퇴직연금주식형펀드와 한국투자의 웰링틴글로벌퀄리티주식형펀드가 1월중 3.2%의 수익률을 달성하였다. 1년 수익률이 각각 26%와 24%이다.




미국주식형펀드 수익률​

미국주식형펀드중에서는 여전히 AB미국그로스주식형펀드가 1월중 2.4%의 수익률을 달성하였다. S&P500지수를 추적하는 미래에셋인덱스로미국주식형펀드와 삼성미국인덱스주식형펀드도 각각 1.7%와 2.1% 수익률을 기록하였다.




유럽주식형펀드 수익률​

유럽주식형펀드는 피델리티유럽주식형펀드가 1월중 1.8%의 플러스 수익률을 기록한 반면 타펀드들은 손실을 기록 중이다. 피델리티펀드가 유럽주식형펀드 중에서는 독보적으로 장단기 수익률이 우수하다.




중국주식형펀드​

대부분의 중국주식형펀드가 1월중 손실을 기록하였다. 신종 코로나바이러스로 인하여 설명절 직전 급락한 때문이다. 하지만 메리츠차이나주식형펀드는 3.2%의 수익률을 기록하는 등 펀드별 수익률 차이가 크게 발생하였다. 미래에셋연금중국본토주식형펀드가 1월을 7.5% 하락하여 가장 큰 폭의 손실을 기록하였다.​

설명절기간에도 미국증시에 상장된 중국주식(ADR)은 계속 거래가 되었고 홍콩증시가 1월말에 개장하였기 때문에 미국증시와 홍콩증시에 상장된 중국주식에 더 많이 투자한 펀드들이 더 큰 폭의 손실을 기록한 것 때문으로 보인다.




아시아 및 베트남 주식형펀드 수익률​

동남아 및 베트남 주식형펀드들이 1월중 -1.0에서 -3.1%의 손실을 기록하였다.




브라질, 러시아, 인도주식형펀드 수익률​

인도주식형펀드가 1월 중 4%대의 수익률을 달성한 반면 브라질주식형펀드는 4%대의 손실을 기록하였다. 최근 브라질 헤알화 약세가 심화되면서 손실폭이 커졌다. 이머징시장에 투자하는 펀드들은 원달러에 대해서만 환헤지를 실행하지 않고 달러대비 현지통화에 대한 환헤지는 실행하지 않는다.​




국내주식형펀드 수익률​

1월 중 인덱스펀드들이 3%대의 손실을 기록하였다. 중국에서 발생한 신종코로나바이러스로 인해 국내증시가 인접국중에서 가장 큰 영향을 받은 것 같다. 미래에셋퇴직연금고배당포커스펀드가 1월중 0.2% 수익률로 선방한 반면 타 펀드들은 모두 손실을 기록하였다. 펀드별로 1월중 손실률 차이가 7% 포인트에 이르는 등 펀드별로 차이가 크다.

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