주요퇴직연금펀드수익률: TDF(타겟데이트펀드), 해외주식형펀드, 국내주식형펀드(2020. 2. 29 현재)

대부분의 주식형펀드들이 손실을 기록한 2월이었습니다. 브라질주식형펀드, 러시아주식형펀드 그리고 미국주식형펀드가 10%대의 손실을 기록하였습니다. 글로벌주식형펀드, 유럽주식형펀드 및 베트남주식형펀드들이 5%대의 손실을 보였습니다. 중국주식형펀드는 수익과 손실을 기록한 펀드들이 반반입니다. 국내주식형펀드들도 손실률이 5%~7%대에 달합니다.

타겟데이트펀드들 모두 손실을 기록하였습니다. 미국을 중심으로 선진국 증시가 급락하면서 타겟데이트가 먼 펀드가 가까운 펀드보다 손실폭이 컸습니다.

안정적 글로벌멀티에셋펀드들이 1%대의 손실로 선방하였고 원달러 환헤지를 실행하지 않은 멀티에셋펀드는 플러스 수익을 달성하였습니다.

타겟데이트펀드

2월 하순 코로나 바이러스 확산으로 인하여 전세계적으로 주가가 하락하면서 모든 타겟데이트펀드들이 손실을 보였습니다. 2월중TDF2045펀드가 -3.6~-6.4%, TDF2030펀드가 -2.5~-3.6%, TDF2025펀드가 -1.3~-2.9% 의 손실을 기록하였습니다.

1년 및 2년 수익률 모두 TDF2025펀드 등 타겟데이트가 가까운 펀드들의 수익률이 더 높았습니다. 해당 기간 중 주가 하락으로 주식형펀드는 손실을 기록하였고 금리는 하락하여 채권형펀드는 수익률을 기록하였기 때문입니다. 주식형펀드 투자금액에 대해 환헤지를 하지 않은 신한BNPP마음편한TDF와 한화LifePlus TDF가 상대적으로 높은 수익률을 보였습니다.

글로벌멀티에셋펀드

공격적 멀티에셋펀드인 우리G알리안츠인컴앤그로스펀드가 2월 중 수익률은 -3%로 큰 폭의 손실을 시현하였습니다. 안정적 글로벌멀티에셋펀드들은 모두 -1% 초반의 손실을 기록하였습니다. 그 동안 성과가 우수하였던 신한BNPPH2O글로벌본드(환헤지)와 IBK플레인바닐라EMP펀드도 손실을 시현하였습니다. 나름 지금까지 손실을 잘 통제하면서 우수한 수익률을 기록한 IBK플레인바닐라펀드가 2월중 -1.8%로 상대적으로 큰 폭의 손실을 시현하였습니다.

글로벌주식형펀드

글로벌 주식형펀드들은 2월중 큰 폭의 손실(-4.5%~-7.7%)을 보였습니다. 배당수익률이 높은 피델리티글로벌배당인컴펀드가 -4.5% 손실을 기록하여 그나마 선방하였습니다. 국내운용사인 에셋플러스가 직접 운용하는 에셋플러스글로벌리치투게더주식형펀드가 글로벌 운용사보다 성과가 우수하였지만 2월에는 -6.8%로 큰 폭의 손실이 발생하였습니다.

미국주식형펀드

미국 주식형펀드는 인덱스펀드들이 -8.8~-10.5%로 큰 폭의 손실을 시현하였습니다. 액티브 펀드로서 운용성과가 우수하였던 AB미국그로스주식형펀드와 피델리티미국주식형펀드의 손실은 각각 -6.4%와 -4.7%를 기록하여 나름 선방하였습니다.

유럽주식형펀드

유럽주식형펀드들도 2월중 -2.2~-5.9%의 손실을 기록하였습니다. 성과가 가장 우수한 리데리티유럽주식형펀드는 2월중 수익률이 -2.2%로서 하락장에서도 가장 선방하였고 1년 수익률도 23.3%로 타 유럽주식형펀드보다 월등히 높습니다.

중국주식형펀드

코로나 바이러스로 심각한 타격을 입을 것으로 전망되었던 중국주식형펀드들은 나름 선방하였습니다. 중국본토주식시장의 외국인 참여가 높지 않고 유동성을 풀어 적극적으로 주가를 방어한 때문으로 추정됩니다.

메리츠차이나주식형펀드는 2월중 6.5%라는 큰 폭의 플러스 수익을 기록한 것이 눈에 띕니다. 미래에셋 중국펀드도 모두 플러스 수익을 기록하였습니다.

베트남주식형펀드

많은 전문가들이 2~3년전부터 베트남주식형펀드를 추천하였지만 2년 이내 모든 구간에서 손실을 기록하고 있습니다. 2월에도 -4.4~-5.7%의 수익률로 투자자들을 실망시키고 있습니다. 아시아시장에 분산투자하는 피델리티아시아와 미래에셋아시아그레이트컨슈머주식형펀드가 선방하고 있습니다.

브라질 러시아 인도 주식형펀드

브라질주식형펀드가 2월 중 가장 큰 폭의 손실을 기록한 해외주식형펀드입니다. 손실률이 13%대에 달합니다. 주식시장도 약세를 보였지만 브라질 통화인 헤알화가 달러 대비 급격한 약세를 보이면서 손실폭이 확대되었기 때문입니다. 브라질주식형펀드들은 원달러에 대한 환헤지를 실행합니다.

러시아주식형펀드도 유가 급락 등에 기인하여 2월 중 -7.7%~-10.3%의 손실이 발생하였습니다. 삼성인디아주식형펀드 0.7%의 플러스 수익률을 기록하여 선방 중입니다.

국내주식형펀드

국내주식형펀드들도 2월중 작게는 4%대 크게는 7%대의 손실을 기록하였습니다.