주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 9말 현재): TDF(타겟데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

9월에는 국내채권혼합형펀드를 제외한 TDF, 글로벌멀티에셋펀드, 해외채권혼합형펀드 모두 손실을 기록하였습니다. 대부분의 해외 증시가 하락하였기 때문입니다.

코로나19가 전세계적으로 확산되었던 지난 2월 이후 글로벌멀티에셋펀드의 성과가 상대적으로 더 저조합니다. 주식비중이 비슷한 TDF와 비교하여도 저조한 상황입니다. 적극적 자산배분을 통하여 안정적 수익률을 달성하겠다는 투자목표와는 거리가 있는 상황입니다.

타겟데이트펀드(TDF)

예정투자기간 종료일(target date)에 근접함에 따라 주식비중은 축소하고 채권비중은 확대하는 전략을 실행하는 펀드입니다.

주식투자는 대부분 선진국 주식에 투자하는 펀드이지만 일부는 국내주식형펀드 포함 이머징주식형펀드도 있습니다.

채권투자는 주로 선진국 채권형펀드이지만 일부는 글로벌 하이일드펀드와 이머징마켓채권형펀드도 포함합니다.

TDF2045펀드

2045년, 즉 25년 후에 투자기간이 종료되는 가입자를 목표고객으로 하고 있고 대부분 70%~80% 수준의 주식비중을 유지합니다.

일부 이머징증시를 제외한 대부분의 글로벌 증시가 하락하면서 9월 중 수익률은 -1.8~-4.3%이 손실을 기록하였습니다.

가장 성과가 좋았던 미래에셋전략배분2045펀드가 주춤한 반면 최근 한국투자TDF알아서펀드가 선방하고 있습니다.

3년 누적수익률은 10~21.8%이고 미래에셋전략배분2045펀드와 한국투자TDF알아서가 가장 높습니다.

TDF2030

투자기간이 10년 후인 2030년에 종료되는 가입자를 목표고객으로 하는 TDF2030펀드는 주식비중이 40~70%수준으로 회사별로 차이가 큽니다.

TDF2030펀드도 9월 중 모두 손실을 기록하였습니다. 수익률은 -1.2~-2.6% 정도입니다.

1년수익률은 2.3~9.2%, 3년 수익룰은 9.4~17.4%입니다.

TDF2025펀드

투자기간이 5년 후인 2025년에 종료되는 가입자를 목표고객으로 하는 TDF2025펀드는 주식비중이 20~60%수준으로 회사별로 차이가 큽니다.

9월 중 수익률이 -0.9~-2.4%로서 모두 손실을 기록 중입니다.

1년 수익률은 2.1~8.4%, 3년 누적수익률은 8.9~13.8%입니다.

글로벌 멀티에셋펀드

글로벌멀티에셋펀드들도 9월 중 모두 손실을 기록하였습니다(-0.7~-4.2%).

IBK플레인바닐라EMP펀드를 제외하고는 아직 코로나팬데믹으로 인한 손실을 회복하지 못하고 있습니다.

IBK플레인바닐라EMP펀드가 9월에 -3.2%라는 큰 폭의 손실을 기록하였습니다. 주식에서 집중 투자하였던 헬스케어주와 IT주 손실 때문이라고 합니다.

지난 3월을 제외하고는 설정이후 월간으로 가장 큰 폭의 손실을 기록한 것 같습니다. 적극적 자산배분을 통하여 안정적인 성과를 기록하였는데…

국내채권혼합형펀드

최대주식비중(국내주식)이 40% 이하인 혼합형펀드들입니다.

9월 중 국내주가도 1% 상승하였고 채권금리 하락으로 채권가격도 상승하여 대부분 플러스 수익률을 기록하였습니다.

국내주식롱숏혼합형펀드와 배당주펀드 그리고 중소형주펀드의 일부는 손실을 기록하였습니다.

해외채권혼합형펀드

최대주식비중이 해외주식 40% 이하인 혼합형펀드로서 수익률은 투자하는 해외주식의 성과에 큰 영향을 받습니다.

베트남채권혼합형펀드를 제외하고는 타 해외혼합형펀드들은 9월 중 손실을 기록하였습니다. 대부분의 해외 증시가 9월에 하락한 때문입니다.

1개월을 제외한 다른 모든 기간의 수익률은 모두 플러스를 기록중입니다(베트남혼합형펀드 제외)