펀드(퇴직연금펀드) 매입기준가 적용 (2020. 10월 중국 베트남 일본 매입기준가와 환매기준가 적용을 변경)

​ ​ 얼마 전 투자하고 있는 펀드를 교체매매하는 과정에서 중국, 베트남 주식형펀드의 매입 및 환매일정이 변경된 것을 발견하였습니다. 과거 투자할 때 보다 매입기준가 적용일과 환매기준가 적용일이 하루씩 연기되었습니다. ​펀드 매입기준가격이 결정되는 방식을 업데이트 합니다. ​ ​ 해외주식형펀드의 매입기준가 적용일 ​… 더보기펀드(퇴직연금펀드) 매입기준가 적용 (2020. 10월 중국 베트남 일본 매입기준가와 환매기준가 적용을 변경)

메리츠프리덤TDF를 분석합니다.

​ ​ 크리스마스에 큰 선물을 받았습니다. 네이버 책에서 제 책에 베스트셀러 딱지를 붙였습니다. 톱클래스 베스트셀러는 아니겠지만 출간한 지 딱 한 달이 지나자 마자 베스트셀러 딱지가 붙는 걸 보니 독자분들께서 꾸준히 사랑해 주시나 봅니다. ​ 감사드립니다. ​ ​ ​ 그래서 크리스마스지만… 더보기메리츠프리덤TDF를 분석합니다.

매일경제신문 돈터뷰에서 설명한 연금세액공제, 국민연금 추납

​ 매일경제신문에서 돈터뷰 출연 요청이 있어 생애 처음으로 유튜브 동영상을 찍었습니다. 처음이라 아쉽기도 한데… ㅎ ​ 연말 세금 환급에서, 지금 10년 적립식으로 투자할 때 포트폴리오 구성 방법, 요즘 인터넷을 달구고 있는 국민연금 추납에 대해 설명했습니다. ​ 관심있는 분들을 위해 아래… 더보기매일경제신문 돈터뷰에서 설명한 연금세액공제, 국민연금 추납

한 달이 지나면 블로그를 시작한 지 2년이 됩니다.

​ 부족한 점이 많았지만 여러 분들이 응원해 주셔서 이웃도 1천명이 넘었습니다. 다시 한 번 이웃님들께 감사 드립니다.^^ 다른 유명 블로거에 비하면 조족지혈이겠지만 저에게는 천군만마입니다. ​ 지금까지 제 블로그에서는 연금에 대한 기본 지식을 공유하고 연금계좌에서 투자할 수 있는 펀드 정보를 공유하고… 더보기한 달이 지나면 블로그를 시작한 지 2년이 됩니다.

TDF(타겟데이트펀드): 어떻게 고를까?

​ ​ 2016년 글로벌 자산에 분산투자하는 TDF가 출시된 이후 총 설정액이 3조 9천억원에 달합니다. 펀드순자산 기준으로는 4조원을 넘었을 것으로 추정됩니다. TDF를 출시한 자산운용사도 12개에 달합니다. ​ ​ ​ ​ ​ 어떤 TDF에 투자해야 할까요? ​ TDF가 가장 좋다는 의미는 아닙니다…. 더보기TDF(타겟데이트펀드): 어떻게 고를까?

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 11월): TDF/글로벌멀티에셋/혼합형 펀드

​ ​ ​ 11월에는 글로벌 증시도 큰 폭으로 상승하여 주식형펀드들이 높은 수익률을 달성하였습니다. 크레딧 스프레드가 축소되면서 하이일드채권펀드와 이머징마켓채권펀드의 수익률도 양호하였습니다. 이에 따라 TDF와 글로벌멀티에셋펀드의 수익률도 우수합니다. ​ ​ ​ TDF2025펀드 ​ 11월 중 3.6~6.6%의 높은 수익률을 시현하였습니다. 3년 수익률은 하나UBS행복한TDF… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 11월): TDF/글로벌멀티에셋/혼합형 펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020년 11월): 글로벌채권/하이일드/이머징마켓/국내채권 펀드

​ ​ 11월은 채권형펀드에 영향을 미치는 3가지 상황이 발생하였습니다. 원화가 달러 대비 강세를 기록하면서 환헤지를 실행하지 않는 해외채권형펀드가 비교적 큰 폭의 손실을 기록하였습니다. 유럽 국채금리가 소폭 상승하였지만 글로벌채권지수의 50% 이상을 차지하는 미국 국채금리가 소폭 하락하였습니다. 투자등급 회사채와 하이일드등급 회사채 스프레드가… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020년 11월): 글로벌채권/하이일드/이머징마켓/국내채권 펀드

주요퇴직연금펀드 수익률(2020. 11월): 글로벌/미국/유럽/중국/기타 이머징/국내 주식형펀드

​ ​ 11월은 오랜 만에 거의 모든 국가의 주식형펀드들이 플러스수익률을 기록하였습니다. 코로나백신 임상3상 결과가 양호한 것으로 발표되었기 때문입니다. 국내주식형펀드가 유럽, 브라질, 러시아와 함께 가장 높은 수익률을 기록하였습니다. 성장주보다 가치주펀드 수익률이 높으면서 성장주에서 가치주로의 그레이트 로테이션(Great rotation)에 대한 기대감도 높아지고 있습니다…. 더보기주요퇴직연금펀드 수익률(2020. 11월): 글로벌/미국/유럽/중국/기타 이머징/국내 주식형펀드