http://blog.naver.com/fpsbjwkim/222219291084 장덕진CFP는 은퇴 후 국제공인재무설계사(CFP)자격을 취득했는데요, 뉴욕시립대에서 경제학 박사를 취득 후 2016년 신한BNP파리바자산운용 부사장으로 퇴임했습니다. 자산운용사에 근무할 때 자산운용 리스크 관리, 펀드평가, 상품개발 및 리테일 마케팅을 담당하며 20년 넘게 자본시장 분야에서 일했습니다. 2005년 이후 업계 선도적으로 해외투자펀드를 출시하는… 더보기사단법인 한국FPSB에서 제 책을 소개해 주셨네요
주식형펀드는 순자산의 60% 이상을 주식에 투자하는 펀드입니다. 대부분 95%를 주식에 투자합니다. 투자목표에 따라 비교지수(Benchmark)를 가지고 있습니다. 액티브펀드는 비교지수를 초과하는 수익률을 목표로 하고 ETF는 비교지수와 동일한 수익률을 달성하고자 합니다. 국내주식형펀드는 장기 투자할수록 액티브펀드보다는 ETF에 투자하는 것이 수익률이 높다는… 더보기해외주식형 액티브펀드와 ETF 수익률 비교: 1. 글로벌주식형펀드
개인투자자들의 국내주식형펀드 투자는 감소하는 반면 ETF 투자는 계속 증가하고 있습니다. 가장 큰 원인은 액티브펀드가 ETF보다 수익률이 저조하기 때문입니다. 액티브펀드는 시장보다 더 높은 수익률을 달성하고자 합니다. 따라서 펀드보수비용도 높습니다. 인덱스펀드와 ETF는 시장과 동일한 수익률을 달성하고자 합니다. ETF는 주식처럼 시장에서 주식처럼… 더보기국내주식형 퇴직연금펀드: 상위25% 액티브펀드도 ETF보다 수익률 저조
아래 글은 벤 칼슨이 자신의 블로그(The Wealth of Common Sense)에 1월 15일 올린 글(How to Invest in a Bubble)입니다. 벤 칼슨의 글은 내용이 좋아서 등록하여 받아 보고 있는데 이 번 글은 현 장세의 대응전략에 대해 생각해 볼 수 있는… 더보기버블장세에서 실행할 수 있는 투자전략 4가지
연금계좌 가입자들이 어떤 종류의 주식형펀드에 투자하는지 살펴봅니다. 국내주식형펀드는 액티브펀드로서 KOSPI보다 높은 수익률을 추구하는 일반주식형펀드, 배당수익률이 높은 주식에 주로 투자하는 배당주식형펀드, 중소형주에 주로 투자하는 중소형주펀드, 특정 섹터나 테마에 투자하는 테마주식형펀드로 구분됩니다. 패시브펀드로서 대형주 200종목(KOSPI200)지수 수익률 달성을 추구하는… 더보기연금계좌(DC, IRP, 연금저축펀드)의 연금펀드 투자: 3. 세부투자전략별
“연금계좌 가입자들이 투자하는 연금펀드는? 1. 펀드유형별” 글에서는 연금계좌 전체의 펀드유형별 가입자의 투자현황을 설명하였습니다. 이 글에서는 퇴직연금계좌와 연금저축펀드계좌를 분리하여 펀드유형별 투자비중을 설명합니다. 이 글의 통계는 앞 글의 통계와 다음과 같은 차이가 있습니다. 1. 재간접펀드라 해외주식형펀드 등 특정 유형으로 재분류되었습니다…. 더보기연금계좌가 투자하는 연금펀드는? 2. 퇴직연금계좌(DC, IRP)와 연금저축펀드계좌별 투자 현황(2021. 1.11 기준)
연금계좌 가입자들의 2020년의 연금펀드 투자 추이를 분석합니다. 연금계좌란 퇴직연금(DC, IRP)계좌와 연금저축계좌로 구성됩니다. 해외펀드 투자 증가, 국내펀드 투자 감소 연금계좌 가입자들은 국내펀드 28조원, 해외펀드 18조원, 총 46조원을 펀드에 투자하고 있습니다. 시간이 갈수록 해외펀드비중이 증가하고 있습니다. 2020년… 더보기연금계좌(DC, IRP, 연금저축)가 투자하는 연금펀드는? 1. 펀드 유형별
저금리시대에 연금계좌 수익률을 높이는 방법을 궁금해 하시는 분들에게 일독을 권합니다. 국민연금과 퇴직연금으로 마련할 수 있는 노후자금을 알아보고 연금계좌의 다양한 세제혜택을 설명하고 관리수수료와 제공상품을 비교하여 IRP계좌를 개설할 금융기관을 선정하고 연금은 어떻게 인출해야 하는지 연금계좌에서 투자하는 펀드는 어떻게 선정하는지 나의 위험역량에 맞는… 더보기월급쟁이 연금투자 법칙이 출간되었습니다.
2016년 글로벌자산에 분산투자하는 TDF가 출시된 이후 약 4조원이 유입되었습니다. 수익률도 양호하여 자금이 지속적으로 유입되는 것 같습니다. 타깃데이트별 수익률을 비교합니다. TDF2045펀드:글라이스패스상 주식비중이 70~80% 수준 글로벌 증시도 상승하고 회사채 스프레드도 축소되면서 12월 중 1.6~4.6% 수익률을 달성하였습니다. 중장기… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020.12말): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 혼합형펀드
2020년 중 중국주식형펀드와 우리나라 주식형펀드가 가장 높은 수익률을 달성하였습니다. 글로벌주식형펀드 12월 중 1.6~2.9%의 양호한 수익률을 달성하였습니다. 2020년 1년 기준으로는 에셋플러스글로벌리치투게더퇴직연금주식형펀드가 31.7%로 가장 높고 배당주펀드인 피델리티글로벌배당인컴주식형펀드는 2.3%를 기록하였습니다. 미국주식형펀드 12월 중 2.3~3.4%의… 더보기주요퇴직연금펀드 수익률(2020.12말): 글로벌주식, 미국주식, 중국주식, 베트남주식, 국내주식 등
