주요 퇴직연금펀드 수익률(2020.12말): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 혼합형펀드

2016년 글로벌자산에 분산투자하는 TDF가 출시된 이후 약 4조원이 유입되었습니다.

수익률도 양호하여 자금이 지속적으로 유입되는 것 같습니다.

타깃데이트별 수익률을 비교합니다.

TDF2045펀드:글라이스패스상 주식비중이 70~80% 수준

글로벌 증시도 상승하고 회사채 스프레드도 축소되면서 12월 중 1.6~4.6% 수익률을 달성하였습니다.

중장기 수익률이 부진하였던 하나UBS행복한TDF2045펀드가 4.6%로 가장 높았습니다.

2020년 중 대부분 10~16%의 수익률을 기록하였습니다.

미래에셋전략배분2045가 16.9%, 한국투자TDF알아서2045가 16.3%로 가장 높은 수익률입니다.

주식비중에 원달러 환헤지를 실행하지 않는 신한BNPP마음편한TDF2045와 한화LifePlusTDF2045가 한 자리 수를 기록하였습니다.

신한BNPP마음편한TDF2045는 2019년까지 성과는 우수하였지만 2020년 5.2%로 가장 저조한 수익률을 달성하여 수익률 감소폭이 가장 컸습니다.

TDF2030펀드: 글라이드패스상 주식 비중 40~70% 수준

12월 중 1.0~3.7% 수익률을 달성하였습니다.

2020년 1년 수익률은 3.9~14.6%를 기록하였습니다.

한국투자TDF알아서2030이 수익률 14.6%로 가장 높습니다.

TDF2025펀드: 글라이드패스 상 주식비중 20~60%

12월 중 0.7~2.8%, 2020년 1년 수익률은 3.6~13.8%입니다.

한국투자알아서2025TDF가 단기 및 장기수익률이 가장 우수합니다.

글로벌멀티에셋펀드

평균주식비중이 50% 대(공격적 멀티에셋)인 우리G알리안츠인컴앤그로스는 12월 중 3.2%, 1년 수익률은 19.5%로서 TDF2045펀드보다 수익률이 높습니다.

주식비중이 30%대인 안정적인컴 멀티에셋펀드들은 12월 중 1.3~1.4%, 2020년 중 1.5~4.1%로서 수익률이 부진하였습니다.

적극적 자산배분전략을 추구하는 자산배분펀드 중 IBK플레인바닐라펀드는 12월 중 2.7%, 2020년 중 9.8%로 계속하여 우수한 성과를 달성하고 있습니다.

하지만 신한BNPPH2O글로벌본드펀드는 2020년 하반기 성과는 좋았으나 2월말 3월초 큰 폭의 손실을 기록하면서 수익률이 저조합니다(신규 판매 중단)

국내채권혼합형펀드

대부분 12월 수익률이 4~6%로 높습니다.

2020년 세계에서 가장 큰 폭으로 상승한 국가가 되면서 1년 수익률도 8~23%에 달하면서 최근 3~5년 수익률 부진을 해소하였습니다.

해외채권혼합형펀드

글로벌채권혼합형펀드가 12월 중 0.7~1.8%, 2020년 1년 수익률이 9.1~15.3%의 양호한 수익률을 달성하였습니다.

중국채권혼합형펀드가 2020년중 11~18%로서 해외채권혼합형펀드 중 수익률이 가장 높습니다.