[퇴직연금, IRP, 연금저축] 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드 수익률 (2021. 9말 기준)


9월에는 일부 이머징마켓을 제외한 거의 모든 증시는 하락하고 채권 금리는 상승하면서 대부분의 펀드 들이 손실을 기록하였습니다.

국내외주식, 투자등급 채권, 글로벌 하이일드 채권 그리고 이머징마켓 채권 등에 분산 투자하고 있는 TDF 및 글로벌 멀티에셋펀드들도 손실을 기록하였습니다.

<TDF 2045펀드>

타깃데이트가 2045년인 TDF들도 9월 중 -1.1 ~ -3.0%까지 손실을 기록하였습니다.

6개월 기준 수익률은 3.5~6.9%, 최근 1년 기준 16.4~24.7%의 높은 수익률을 기록 중입니다.

최근 메리츠프리덤TDF 수익률도 협회 사이트에 공시되기 시작하여 수익률 테이블에 포함하였습니다.


<TDF2035펀드>

타깃데이트가 2035년인 TDF들도 TDF2045펀드들과 비슷한 추이의 성과를 기록 중입니다.

<TDF2025펀드>

타깃데이트가 4년 후인 TDF2025펀드들은 주식 비중이 상대적으로 낮은 수준이지만

9월 중 증시도 하락하였지만 채권 금리 상승으로 인하여 투자하고 있는 채권형펀드들도 손실이 발생하면서 모두 손실을 기록 중입니다.

<글로벌멀티에셋펀드>

글로벌멀티에셋펀드들은 TDF처럼 다양한 글로벌 자산에 분산투자하는 펀드들입니다.

TDF는 타깃데이트에 근접함에 따라 주식비중은 낮아지고 채권비중은 높아지지만

글로벌멀티에셋펀드들은 자산별 투자 비중은 내부적으로 관리하고 있는 일정 밴드내에서 움직이고 있습니다. 위험이 일정 수준이내에서 통제된다는 점에서 타깃리스크펀드라고 보셔도 됩니다.

한국투자TDF알아서채권혼합펀드는 이름에 TDF가 포함되어 있지만 주식투자비중이 40% 이내로서 타깃리스크펀드여서 글로벌멀티에셋펀드 범주에 포함하고 있습니다.

TDF와 마찬가지의 9월 중 모두 손실을 기록 중입니다.

<국내채권혼합형펀드>

9월 중 큰 폭의 손실을 기록하면서 6개월 수익률도 마이너스인 펀드가 많습니다.

배당주채권혼합펀드, 중소형주채권혼합형펀드와 롱숏펀드들은 6개월 수익률이 플러스입니다.

<해외채권형펀드>

베트남주식채권혼합형펀드와 인디아주식채권혼합형펀드를 제외한 모든 펀드들이 9월 중 손실을 기록 중입니다.

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