2021년 8월 중 TDF와 채권혼합형펀드 수익률(DC, IRP계좌)

8월 중 TDF와 글로벌멀티에셋펀드는 모두 플러스 수익률을 기록하였습니다.

베트남채권혼합형펀드와 인디아채권혼합형펀드도 높은 수익률을 기록하였습니다.

<TDF2045펀드>

중국, 브라질, 한국 등 일부 이머징 증시를 제외한 주가는 상승하고 글로벌채권펀드도 보합 또는 플러스 수익률을 기록하면서 TDF가 플러스 수익률을 기록하였습니다.

8월 중 0.3~1.4% 수익률을 달성하였습니다. 대부분 1%대 초반 수익률입니다.

최근 6개월 기준 5.8~10.9%, 최근 1년 기준 15~23.5%의 양호한 수익률입니다.

<TDF2035펀드>

TDF2045펀드와 수익률 추이는 비슷합니다.

8월 중 0.4~1.5%, 최근 6개월 4.9~9.5%, 최근 1년 13.6~23.4%의 수익률을 기록 중입니다.

<TDF2025펀드>

8월 중 0.4~1.1%, 최근 6개월 3.8~7.9%, 최근 1년 6.1~17%의 수익률을 기록 중입니다.

<글로벌멀티에셋펀드>

8월 중 0.6~1.0%의 수익률을 기록 중입니다.

최근 6개월 2.3~7.4%, 최근 1년 8.0~18.5%의 수익률을 기록 중입니다.

미래에셋전략배분TDF채권혼합형펀드와 한국투자TD알아서채권혼합펀드를 안정적 인컴펀드유형에 추가하였습니다. 이 펀드들은 채권형펀드에 60% 이상 주식 등 채권이 아닌 펀드에 최대 40%까지 투자하는 펀드들입니다.

자산배분비중이 일정하기 때문에 위험도 일정하다는 점에서 타깃리스크펀드가 더 적정하지만 TDF(타깃데이트펀드)라는 이름을 붙였네요. TDF는 은퇴 시점에 근접함에 따라 주식비중이 낮아지지만 타깃리스크펀드는 연령에 상관없이 주식비중이 일정한 펀드입니다.

<국내채권혼합형펀드>

8월 중 중소형주채권혼합형펀드와 롱숏펀드 및 공모주채권혼합형펀드는 0.4~1.6%의 수익률을 기록하였습니다. 타 채권혼합형펀드는 수익률이 0에 가깝습니다.

시장이 상승세를 보일 때는 일반채권혼합형펀드들의 수익률이 높았지만 시장이 조정 또는 보합세를 기록할 때에는 롱숏펀드의 수익률이 좋은 경향이 있습니다.

<해외채권혼합형펀드>

주가가 하락하였던 중국 주식에 40%까지 투자하는 중국채권혼합형펀드를 제외한 타 펀드들은 8월 중 플러스 수익률을 기록 중입니다.

1개월, 6개월, 1년 수익률 모두 주가 상승률이 높았던 베트남채권혼합형펀드와 인디아채권혼합형펀드의 수익률이 높습니다.

참고로 해외채권혼합형펀드들은 대부분 해당 지역 또는 국가의 주식에 최대 40%까지 투자하고 나머지는 국내채권에 투자하고 있습니다.

개인적으로는 혼합형펀드에 투자하는 것보다는 주식형펀드와 채권형펀드에 나눠 투자하는 것을 선호합니다.

예를 들어 인디아채권혼합형펀드보다는 인디아주식형펀드에 40%, 국내채권형펀드에 60%를 투자합니다. 최근처럼 국내금리가 상승할 때에는 국내채권형펀드 대신에 MMF나 원리금보장상품에 투자하면 수익률을 높일 수 있기 때문입니다.


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