퇴직연금펀드, 연금저축펀드 수익률(2022.3.31): TDF(타깃데이트펀드), TIF, 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드


TDF2045

타깃데이트가 2045년인 TDF의 3월 수익률은 0.8~2.7%를 기록하였습니다.

연초 이후는 3~6.8% 손실을 기록하였습니다.

미래에셋전략배분TDF2045가 장단기 수익률이 높습니다.

TDF2025

3월 중 삼성한국형TDF2025와 교보악사평생든든TDF2025를 제외하고는 3월 중 플러스 수익률을 기록하였습니다.

키움키워드림TDF2025가 장단기 수익률이 가장 양호합니다.

TIF

TIF(Target Income Fund)는 안정적으로 인컴수익(이자,배당수익)을 추구하는 펀드라서 은퇴자들에게적합한 상품으로 알려져 있습니다.

국내에서 출시된 TIF는 한국투자TIF알아서평생소득펀드를 제외하고는 주식에도 일부 투자하고 있습니다. 한국투자TIF평생소득펀드는 채권에만 투자하지만, 듀레이션이 긴 해외채권펀드에도 투자하므로 금리가 상승할 때에는 손실이 발생합니다.

TIF는 TDF처럼 다른 펀드에 투자하는 재간접(또는 모자펀드)입니다. 투자하고 있는 하위펀드들도 해당 운용사가 출시한 주력 TDF와 비슷합니다. TIF나 평생소득이라는 용어가 펀드이름에 있더라도 손실이 발생할 수 있습니다.

따라서 TIF를 위험이 없는 상품이 아니라 TDF2025(주식비중 40% 수준)보다 주식비중이 더 낮은 글로벌멀티에셋펀드라고 이해하고 투자하시는 것이 좋습니다.

TIIF에 대한 자세한 설명한 이전 글 “TIF, TDF처럼 성장할까”에서 자세히 설명하였습니다.

3월 중 글로벌 주식시장은 상승하였지만, 채권 금리는 상승해서 주식비중이 20% 이하인 TIF는 손실이 발생하였고 주식비중이 상대적으로 높은 TIF는 플러스 수익률을 달성하였습니다.

미래에셋평생소득TIF혼합펀드는 미래에셋전략배분TDF보다 주식비중이 낮지만, 투자하는 펀드가 비슷합니다. 주식비중이 비슷한 타 TIF보다 수익률이 양호합니다.

글로벌멀티에셋펀드

글로벌멀티에셋펀드도 주식비중이 상대적으로 높은 펀드의 3월 수익률이 높습니다. 글로벌자산배분펀드 중에서는 키움불리오글로벌멀티에셋EMP펀드의 장단기 수익률이 우수합니다.

국내채권혼합형펀드

해외채권형펀드

주식시장이 좋았던 인디아채권혼합형펀드와 베트남해외채권형펀드가 상대적으로 수익률이 양호합니다.

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