주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6말): 글로벌주식, 미국주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식펀드 등

​ 상반기는 연초 전문기관들의 전망보다는 주식형펀드들의 성과가 더 좋습니다. 중국을 제외한 대부분의 주식형펀드들이 두 자리 수 수익률을 달성하였습니다. ​ 6월에는 중국본토주식형펀드, 아세안주식형펀드와 다수의 유럽주식형펀드의 수익률이 부진한 반면 미국이나 타 이머징마켓주식펀드들의 수익률이 양호합니다. ​ 상반기 중 베트남주식형펀드들의 수익률이 26~32%로서 타 국가… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6말): 글로벌주식, 미국주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식펀드 등

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6월말): 글로벌채권펀드, 글로벌하이일드채권펀드, 이머징마켓채권펀드, 국내채권펀드

​ 미국의 투자적격채권뿐 아니라 하이일드채권의 크레딧 스프레드는 지속 하락하고 있습니다. 코로나팬데믹으로부터 경기가 회복되고 있기 때문에 기업의 재무상태가 좋아지고 있기 때문입니다. 연초 이후 미국 단기국채 금리는 계속 상승하고 있지만 최근 2개월 동안 미국 장기국채 금리는 시장의 예상과 달리 계속 하락하고 있습니다…. 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6월말): 글로벌채권펀드, 글로벌하이일드채권펀드, 이머징마켓채권펀드, 국내채권펀드

퇴직연금(DC, IRP)계좌 가입자의 최근 투자 동향과 펀드 투자 시 유의점

​ 코로나팬데믹 이후로 우리나라를 포함한 전세계 주가가 사상 최고치를 연일 경신하면서 퇴직연금계좌 가입자들의 펀드 및 ETF 투자가 증가하고 있습니다. 최근 퇴직연금계좌 가입자들은 주로 어떤 펀드에 투자하는지 그리고 펀드나 ETF 투자 시 점검해야 할 사항 위주로 FP저널에 게재하였습니다. ​ 퇴직연금 가입자가… 더보기퇴직연금(DC, IRP)계좌 가입자의 최근 투자 동향과 펀드 투자 시 유의점

주식과 채권의 자산배분 효과

​ 최근에는 투자할 수 있는 자산군의 범위가 다양화되면서 자산배분전략을 수립할 때 포함되는 자산군(asset class)가 다양화되고 있습니다. 자산배분전략에 활용되는 위험자산군을 알아 보는 첫 단계로 두 개의 전통적 자산군(asset class), 즉 주식과 채권을 활요한 자산배분전략을 설명합니다. . ​ ​ ​ 주식시장 수익률… 더보기주식과 채권의 자산배분 효과

자산배분은 무엇이고 왜 중요한가?

​ 과거 수십년 동안의 주가 움직임을 보면 단기적으로 상승과 하락을 반복하지만 장기적으로는 계속 상승하는 추세를 가지고 있습니다. 장기적으로 주가는 상승하더라도 단기에는 주가가 급락하여 손실을 보는 경우도 많습니다. 이 때를 견디지 못하고 주식을 팔아 버리면 손실이 확정됩니다. 주가가 반등하더라도 손실을 회복할… 더보기자산배분은 무엇이고 왜 중요한가?

퇴직연금(DC, IRP)계좌의 위험자산과 안전자산

​ 퇴직연금계좌는 최소 30년 이상 투자합니다. 퇴직연금은 직장 생활을 시작하는 20대 중 후반부터 법정은퇴연령인 60까지 적립식으로 투자합니다. 은퇴 후에도 생활비로 일부 인출하는 금액을 제외하고는 계속해서 투자할 수 있습니다. 장기 투자에 있어서 가장 중요한 것은 어떤 자산에 얼마만큼 투자하는 가를 결정하는… 더보기퇴직연금(DC, IRP)계좌의 위험자산과 안전자산

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 5말): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

​ 5월 중 TDF와 글로벌멀티에셋펀드 그리고 채권혼합펀드들이 양호한 성과를 기록 중입니다. TDF는 출시된지 3년이 넘은 펀드들도 8개 시리즈에 달합니다. 대부분 만족스러운 수익률을 기록하고 있습니다. 디폴트옵션이 도입되면 퇴직연금계좌의 수익률 제고에 일조할 수 있을 것 같습니다. ​ ​ ​ TDF 글라이드패스 ​… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 5말): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 5말): 글로벌주식, 미국주식, 유럽주식, 중국, 베트남, 인도, 한국주식펀드

​ 올해 들어 글로벌 증시는 전문가들의 전망과 비슷하게 움직이고 있습니다. 1분기에 달러 강세가 나오기는 했지만 전반적으로 달러 약세가 지속되면서 이머징마켓, 특히 베트남, 인도, 한국 증시 수익률이 우수합니다. 미국, 유럽 등 선진국 증시도 코로나팬데믹으로 위축되었던 업종을 중심으로 상승하면서 10% 중반의 양호한… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 5말): 글로벌주식, 미국주식, 유럽주식, 중국, 베트남, 인도, 한국주식펀드

주요퇴직연금펀드 수익률(2021. 5말 기준): 글로벌채권, 글로벌하이일드, 이머징마켓채권, 국내채권펀드

​ 코로나 팬데믹 이후 본격적인 경기회복세가 가시화되면서 1분기 중 미국채(10년) 금리는 0.93%에서 1.74%까지 큰 폭으로 상승하였습니다. 경기회복세가 더 뚜렷해지고 미연준이 유동성을 축소하는 테이퍼링에 대한 시장전문가들의 우려도 높아지고 있지만 미국채(10년) 금리는 1.6%내외 전후에서 등락을 반복하고 있습니다 국내 금리도 비슷한 추이를 보였습니다…. 더보기주요퇴직연금펀드 수익률(2021. 5말 기준): 글로벌채권, 글로벌하이일드, 이머징마켓채권, 국내채권펀드

중소기업오너와 근로자를 위한 중소기업퇴직연금기금

​ 중소기업퇴직연금기금이 내년 4월에 출범합니다. 중소기업퇴직연금기금은 국내 최초로 퇴직연금 적립금을 하나로 통합하여 국민연금처럼 운용하는 기금입니다. 가입 대상은 상시 근로자 30인 이하 중소기업에 한정됩니다. 동 기금에 가입하는 기업과 근로자들에 대해서 국가가 일부 지원하도록 근로자퇴직급여보장법에서 규정하고 있습니다. 국가가 지원하는 범위는 향후 시행령에… 더보기중소기업오너와 근로자를 위한 중소기업퇴직연금기금