연금펀드분석: 미국 및 유럽의 주식형펀드(액티브, 인덱스, ETF) 수익률 비교

​ 미국과 유럽 주식형펀드의 액티브펀드와 패시브펀드의 수익률을 비교합니다. 액티브펀드는 비교지수보다 높은 수익률 달성을 목표로하고 패시브펀드는 비교지수와 동일한 수익률 달성을 목표로 합니다. 비교지수 수익률보다 높은 수익률 달성을 위하여 자산운용사들은 운용역량이 뛰어난 펀드매니저를 고용하고 리서치조직도 있기 때문에 펀드운용을 위한 비용이 크기 때문… 더보기연금펀드분석: 미국 및 유럽의 주식형펀드(액티브, 인덱스, ETF) 수익률 비교

퇴직연금 TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합 펀드 수익률(2021. 1. 31기준)

​ 최근 출시된 TDF도 표에 추가하였습니다(금융투자협회에 공시되지 않은 메리츠프리덤제외) ​ TDF2045펀드 글로벌채권에서는 약간의 손실이 발생하였지만 국내외 주가가 하락하면서 TDF2045펀드는 1월중 1.0%~3.3% 수익률을 달성하였습니다. 미래에셋전략배분TDF2045와 주식부문의 환헤지를 실행하지 않는 신한마음편한TDF2045와 한화LifePlus2045가 3%대의 높은 수익률을 달성하였습니다. 1년기준 TDF별 수익률이 큰 폭의 차이를… 더보기퇴직연금 TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합 펀드 수익률(2021. 1. 31기준)

퇴직연금 주요 채권형펀드 수익률(2021.1.31 현재): 글로벌채권, 글로벌하이일드, 이머징마켓채권,국내채권

​ 코로나백신 접종이 본격적으로 시작되고 미국이 1.9조달러에 달하는 추가재정부양책이 제시되면서 미국 금리가 상승한 1월이었습니다. 경기회복 가시화로 인플레기대심리가 강화되면서 10년 만기 미국 국채금리가 1%를 넘어섰습니다. 이에 따라 1월 채권형펀드 수익률은 저조하였습니다. ​ ​ 글로벌채권형펀드 미국 등 선진국국채금리가 상승하고 투자등급 회사채 스프레드는… 더보기퇴직연금 주요 채권형펀드 수익률(2021.1.31 현재): 글로벌채권, 글로벌하이일드, 이머징마켓채권,국내채권

퇴직연금 주요 주식형펀드 수익률(2021.1.31): 글로벌주식, 미국주식, 유럽주식, 중국주식, 베트남주식, 국내주식 등

​ 11월 초 바이든대통령 당선 이후 선진국과 이머징마켓증시가 지속적으로 상승하였습니다. 하지만 1월 21일 바이든대통령 취임 직후 글로벌 증시가 급락하였습니다. 대부분의 전문가들이 당분간 미국 달러 약세가 지속될 것이라고 전망하였지만 1월 중순 이후 강세로 돌아섰습니다 Gamestop에 총주식수의 1.4배에 공매도를 친 헤지펀드 운용사와… 더보기퇴직연금 주요 주식형펀드 수익률(2021.1.31): 글로벌주식, 미국주식, 유럽주식, 중국주식, 베트남주식, 국내주식 등

나의 연금계좌(IRP 연금저축)에 적합한 TDF를 고르는 방법을 설명합니다.

​ 2016년 출시된 지 5년도 안되어 TDF 규모가 4.2조원을 넘어섰습니다. 국내펀드시장이 계속 위축되고 있음에도 불구하고 안정적인 수익률을 기록하면서 가입 규모가 계속 증가하고 있습니다. 12개 자산운용사가 출시한 15개 TDF 시리즈 중에서 어떤 TDF가 나의 목적자금 마련에 적합할까요? 공개된 정보가 많지 않아서… 더보기나의 연금계좌(IRP 연금저축)에 적합한 TDF를 고르는 방법을 설명합니다.

사단법인 한국FPSB에서 제 책을 소개해 주셨네요

​ http://blog.naver.com/fpsbjwkim/222219291084 장덕진CFP는 은퇴 후 국제공인재무설계사(CFP)자격을 취득했는데요, 뉴욕시립대에서 경제학 박사를 취득 후 2016년 신한BNP파리바자산운용 부사장으로 퇴임했습니다. 자산운용사에 근무할 때 자산운용 리스크 관리, 펀드평가, 상품개발 및 리테일 마케팅을 담당하며 20년 넘게 자본시장 분야에서 일했습니다. ​ 2005년 이후 업계 선도적으로 해외투자펀드를 출시하는… 더보기사단법인 한국FPSB에서 제 책을 소개해 주셨네요

해외주식형 액티브펀드와 ETF 수익률 비교: 1. 글로벌주식형펀드

​ 주식형펀드는 순자산의 60% 이상을 주식에 투자하는 펀드입니다. 대부분 95%를 주식에 투자합니다. 투자목표에 따라 비교지수(Benchmark)를 가지고 있습니다. ​ 액티브펀드는 비교지수를 초과하는 수익률을 목표로 하고 ETF는 비교지수와 동일한 수익률을 달성하고자 합니다. ​ 국내주식형펀드는 장기 투자할수록 액티브펀드보다는 ETF에 투자하는 것이 수익률이 높다는… 더보기해외주식형 액티브펀드와 ETF 수익률 비교: 1. 글로벌주식형펀드

연금계좌(DC, IRP, 연금저축펀드)의 연금펀드 투자: 3. 세부투자전략별

​ 연금계좌 가입자들이 어떤 종류의 주식형펀드에 투자하는지 살펴봅니다. ​ 국내주식형펀드는 ​ 액티브펀드로서 KOSPI보다 높은 수익률을 추구하는 일반주식형펀드, 배당수익률이 높은 주식에 주로 투자하는 배당주식형펀드, 중소형주에 주로 투자하는 중소형주펀드, 특정 섹터나 테마에 투자하는 테마주식형펀드로 구분됩니다. ​ 패시브펀드로서 대형주 200종목(KOSPI200)지수 수익률 달성을 추구하는… 더보기연금계좌(DC, IRP, 연금저축펀드)의 연금펀드 투자: 3. 세부투자전략별

연금계좌가 투자하는 연금펀드는? 2. 퇴직연금계좌(DC, IRP)와 연금저축펀드계좌별 투자 현황(2021. 1.11 기준)

​ “연금계좌 가입자들이 투자하는 연금펀드는? 1. 펀드유형별” 글에서는 연금계좌 전체의 펀드유형별 가입자의 투자현황을 설명하였습니다. 이 글에서는 퇴직연금계좌와 연금저축펀드계좌를 분리하여 펀드유형별 투자비중을 설명합니다. 이 글의 통계는 앞 글의 통계와 다음과 같은 차이가 있습니다. ​ 1. 재간접펀드라 해외주식형펀드 등 특정 유형으로 재분류되었습니다…. 더보기연금계좌가 투자하는 연금펀드는? 2. 퇴직연금계좌(DC, IRP)와 연금저축펀드계좌별 투자 현황(2021. 1.11 기준)

연금계좌(DC, IRP, 연금저축)가 투자하는 연금펀드는? 1. 펀드 유형별

​ 연금계좌 가입자들의 2020년의 연금펀드 투자 추이를 분석합니다. 연금계좌란 퇴직연금(DC, IRP)계좌와 연금저축계좌로 구성됩니다. ​ ​ 해외펀드 투자 증가, 국내펀드 투자 감소 ​ 연금계좌 가입자들은 국내펀드 28조원, 해외펀드 18조원, 총 46조원을 펀드에 투자하고 있습니다. 시간이 갈수록 해외펀드비중이 증가하고 있습니다. ​ 2020년… 더보기연금계좌(DC, IRP, 연금저축)가 투자하는 연금펀드는? 1. 펀드 유형별