코로나팬데믹 이후로 우리나라를 포함한 전세계 주가가 사상 최고치를 연일 경신하면서 퇴직연금계좌 가입자들의 펀드 및 ETF 투자가 증가하고 있습니다. 최근 퇴직연금계좌 가입자들은 주로 어떤 펀드에 투자하는지 그리고 펀드나 ETF 투자 시 점검해야 할 사항 위주로 FP저널에 게재하였습니다. 퇴직연금 가입자가… 더보기퇴직연금(DC, IRP)계좌 가입자의 최근 투자 동향과 펀드 투자 시 유의점
최근에는 투자할 수 있는 자산군의 범위가 다양화되면서 자산배분전략을 수립할 때 포함되는 자산군(asset class)가 다양화되고 있습니다. 자산배분전략에 활용되는 위험자산군을 알아 보는 첫 단계로 두 개의 전통적 자산군(asset class), 즉 주식과 채권을 활요한 자산배분전략을 설명합니다. . 주식시장 수익률… 더보기주식과 채권의 자산배분 효과
삼성증권이 드디어 관리수수료 인하 경쟁의 마지막 전쟁을 시작했습니다. 모바일로 다이렉트 IRP에 가입하면 퇴직급여에 대해서도 관리수수료를 받지 않겠다고 선언한 것입니다. 3월에 유안타증권이 IRP계좌내 퇴직급여(사용자부담금)에 대한 관리수수료를 0.1%로 인하한 이후 43개 퇴직연금사업자 중에서는 삼성증권이 처음으로 관리수수료를 받지 않겠다고 합니다…. 더보기삼성증권이 IRP계좌 퇴직급여의 관리수수료를 면제합니다.
http://blog.naver.com/fpsbjwkim/222219291084 장덕진CFP는 은퇴 후 국제공인재무설계사(CFP)자격을 취득했는데요, 뉴욕시립대에서 경제학 박사를 취득 후 2016년 신한BNP파리바자산운용 부사장으로 퇴임했습니다. 자산운용사에 근무할 때 자산운용 리스크 관리, 펀드평가, 상품개발 및 리테일 마케팅을 담당하며 20년 넘게 자본시장 분야에서 일했습니다. 2005년 이후 업계 선도적으로 해외투자펀드를 출시하는… 더보기사단법인 한국FPSB에서 제 책을 소개해 주셨네요
2030세대의 종잣돈 1억 모으는 방법을 신년을 맞아 FP저널에 기고한 글입니다. 주 내용은 제로금리시대세에 종잣돈 1억을 만들기 위해서는 1. 연금저축펀드계좌와 ISA계좌를 개설, 2. 적립식 투자기간을 10년 이상으로 3. 저축은행예금, 주식과 펀드(MMF 포함)에 투자하되 4. ISA계좌에서는 국내주식과 국내주식형펀드 5. 연금저축펀드계좌에서는… 더보기2030세대가 연금저축펀드계좌와 ISA계좌를 활용하여 종잣돈을 마련할 수 있는 방법
얼마 전 투자하고 있는 펀드를 교체매매하는 과정에서 중국, 베트남 주식형펀드의 매입 및 환매일정이 변경된 것을 발견하였습니다. 과거 투자할 때 보다 매입기준가 적용일과 환매기준가 적용일이 하루씩 연기되었습니다. 펀드 매입기준가격이 결정되는 방식을 업데이트 합니다. 해외주식형펀드의 매입기준가 적용일 … 더보기펀드(퇴직연금펀드) 매입기준가 적용 (2020. 10월 중국 베트남 일본 매입기준가와 환매기준가 적용을 변경)
10년만기 미국 국채금리가 0.6%대에서 유지되고 있습니다. 연초 수준 1.84%의 1/3 수준입니다. 미국 회사채 신용스프레드는 코로나 팬데믹으로 급등하였지만, 3월 하순 이후 급락하여 A등급 회사채 스프레드가 1.08%, 투자부적격등급인 하이일드채권 스프레드는 5.64%입니다. 최근 미 대선 이전 2차 추경이 어려워지고,… 더보기글로벌채권형펀드보다는 MMF 투자가치가 높은 국면
2020년 10월부터 중국, 베트남, 일본 주식형펀드의 매입기준가와 환매기준가의 적용일이 하루씩 연기되었습니다. 아래 링크를 클릭해서 자세한 내용을 알아보세요. _____________________________________________________________________________ 아래 안은 2020년 9월까지 적용된 기준일입니다. 코로나19가 확산되면서 주가변동성이 최고조에 달하고 있습니다. 미국주가는 목요일 10% 폭락하더니 그 다음날 9% 폭등하였습니다. 브라질 주가는… 더보기펀드의 매수기준가, 환매기준가와 환매대금 수령일(퇴직연금, 연금저축)
해외펀드에 투자할 때 고려해야 할 요인 중의 하나가 환헤지 (FX hedge)여부 입니다. 2007년경 우리나라에서 해외주식형펀드 붐이 일었을 때, 당시 자산운용회사의 상품개발팀장으로서 다양한 해외펀드를 출시하였는데 당시 환헤지여부로 고민을 했던 것이 기억납니다. 당시 인기가 있었던 해외주식형펀드는 대부분 중국 등 신흥시장 주식에… 더보기환헤지한 해외펀드에 투자한 경우에도 환율변동을 관찰하세요.
2020년 10월부터 중국, 베트남, 일본 주식형펀드의 매입기준가와 환매기준가의 적용일이 하루씩 연기되었습니다. 아래 링크를 클릭해서 자세한 내용을 알아보세요. ______________________________________________________________________________ 아래의 안은 2020년 9월까지 적용된 기준일입니다. 해외펀드에 투자해 본 분들은 펀드에 가입하고 환매할 때 소요되는 기간이 국내펀드보다 길다는 것을 알 것입니다…. 더보기퇴직연금계좌 (DC, IRP)의 해외펀드 해지시 환매기준가 및 환매기간 알아 보기
