퇴직연금(DC, IRP)계좌 가입자의 최근 투자 동향과 펀드 투자 시 유의점

​ 코로나팬데믹 이후로 우리나라를 포함한 전세계 주가가 사상 최고치를 연일 경신하면서 퇴직연금계좌 가입자들의 펀드 및 ETF 투자가 증가하고 있습니다. 최근 퇴직연금계좌 가입자들은 주로 어떤 펀드에 투자하는지 그리고 펀드나 ETF 투자 시 점검해야 할 사항 위주로 FP저널에 게재하였습니다. ​ 퇴직연금 가입자가… 더보기퇴직연금(DC, IRP)계좌 가입자의 최근 투자 동향과 펀드 투자 시 유의점

주식과 채권의 자산배분 효과

​ 최근에는 투자할 수 있는 자산군의 범위가 다양화되면서 자산배분전략을 수립할 때 포함되는 자산군(asset class)가 다양화되고 있습니다. 자산배분전략에 활용되는 위험자산군을 알아 보는 첫 단계로 두 개의 전통적 자산군(asset class), 즉 주식과 채권을 활요한 자산배분전략을 설명합니다. . ​ ​ ​ 주식시장 수익률… 더보기주식과 채권의 자산배분 효과

삼성증권이 IRP계좌 퇴직급여의 관리수수료를 면제합니다.

​ 삼성증권이 드디어 관리수수료 인하 경쟁의 마지막 전쟁을 시작했습니다. ​ 모바일로 다이렉트 IRP에 가입하면 퇴직급여에 대해서도 관리수수료를 받지 않겠다고 선언한 것입니다.​ ​ 3월에 유안타증권이 IRP계좌내 퇴직급여(사용자부담금)에 대한 관리수수료를 0.1%로 인하한 이후 43개 퇴직연금사업자 중에서는 삼성증권이 처음으로 관리수수료를 받지 않겠다고 합니다…. 더보기삼성증권이 IRP계좌 퇴직급여의 관리수수료를 면제합니다.

사단법인 한국FPSB에서 제 책을 소개해 주셨네요

​ http://blog.naver.com/fpsbjwkim/222219291084 장덕진CFP는 은퇴 후 국제공인재무설계사(CFP)자격을 취득했는데요, 뉴욕시립대에서 경제학 박사를 취득 후 2016년 신한BNP파리바자산운용 부사장으로 퇴임했습니다. 자산운용사에 근무할 때 자산운용 리스크 관리, 펀드평가, 상품개발 및 리테일 마케팅을 담당하며 20년 넘게 자본시장 분야에서 일했습니다. ​ 2005년 이후 업계 선도적으로 해외투자펀드를 출시하는… 더보기사단법인 한국FPSB에서 제 책을 소개해 주셨네요

2030세대가 연금저축펀드계좌와 ISA계좌를 활용하여 종잣돈을 마련할 수 있는 방법

​ 2030세대의 종잣돈 1억 모으는 방법을 신년을 맞아 FP저널에 기고한 글입니다. 주 내용은 제로금리시대세에 종잣돈 1억을 만들기 위해서는 ​ 1. 연금저축펀드계좌와 ISA계좌를 개설, 2. 적립식 투자기간을 10년 이상으로 3. 저축은행예금, 주식과 펀드(MMF 포함)에 투자하되 4. ISA계좌에서는 국내주식과 국내주식형펀드 5. 연금저축펀드계좌에서는… 더보기2030세대가 연금저축펀드계좌와 ISA계좌를 활용하여 종잣돈을 마련할 수 있는 방법

펀드(퇴직연금펀드) 매입기준가 적용 (2020. 10월 중국 베트남 일본 매입기준가와 환매기준가 적용을 변경)

​ ​ 얼마 전 투자하고 있는 펀드를 교체매매하는 과정에서 중국, 베트남 주식형펀드의 매입 및 환매일정이 변경된 것을 발견하였습니다. 과거 투자할 때 보다 매입기준가 적용일과 환매기준가 적용일이 하루씩 연기되었습니다. ​펀드 매입기준가격이 결정되는 방식을 업데이트 합니다. ​ ​ 해외주식형펀드의 매입기준가 적용일 ​… 더보기펀드(퇴직연금펀드) 매입기준가 적용 (2020. 10월 중국 베트남 일본 매입기준가와 환매기준가 적용을 변경)

글로벌채권형펀드보다는 MMF 투자가치가 높은 국면

​ ​ 10년만기 미국 국채금리가 0.6%대에서 유지되고 있습니다. 연초 수준 1.84%의 1/3 수준입니다. ​ ​ 미국 회사채 신용스프레드는 코로나 팬데믹으로 급등하였지만, 3월 하순 이후 급락하여 A등급 회사채 스프레드가 1.08%, 투자부적격등급인 하이일드채권 스프레드는 5.64%입니다. 최근 미 대선 이전 2차 추경이 어려워지고,… 더보기글로벌채권형펀드보다는 MMF 투자가치가 높은 국면

펀드의 매수기준가, 환매기준가와 환매대금 수령일(퇴직연금, 연금저축)

2020년 10월부터 중국, 베트남, 일본 주식형펀드의 매입기준가와 환매기준가의 적용일이 하루씩 연기되었습니다. 아래 링크를 클릭해서 자세한 내용을 알아보세요. _____________________________________________________________________________ 아래 안은 2020년 9월까지 적용된 기준일입니다. 코로나19가 확산되면서 주가변동성이 최고조에 달하고 있습니다. 미국주가는 목요일 10% 폭락하더니 그 다음날 9% 폭등하였습니다. 브라질 주가는… 더보기펀드의 매수기준가, 환매기준가와 환매대금 수령일(퇴직연금, 연금저축)

환헤지한 해외펀드에 투자한 경우에도 환율변동을 관찰하세요.

해외펀드에 투자할 때 고려해야 할 요인 중의 하나가 환헤지 (FX hedge)여부 입니다. 2007년경 우리나라에서 해외주식형펀드 붐이 일었을 때, 당시 자산운용회사의 상품개발팀장으로서 다양한 해외펀드를 출시하였는데 당시 환헤지여부로 고민을 했던 것이 기억납니다. ​ 당시 인기가 있었던 해외주식형펀드는 대부분 중국 등 신흥시장 주식에… 더보기환헤지한 해외펀드에 투자한 경우에도 환율변동을 관찰하세요.

퇴직연금계좌 (DC, IRP)의 해외펀드 해지시 환매기준가 및 환매기간 알아 보기

2020년 10월부터 중국, 베트남, 일본 주식형펀드의 매입기준가와 환매기준가의 적용일이 하루씩 연기되었습니다. 아래 링크를 클릭해서 자세한 내용을 알아보세요. ______________________________________________________________________________ 아래의 안은 2020년 9월까지 적용된 기준일입니다. ​ 해외펀드에 투자해 본 분들은 펀드에 가입하고 환매할 때 소요되는 기간이 국내펀드보다 길다는 것을 알 것입니다…. 더보기퇴직연금계좌 (DC, IRP)의 해외펀드 해지시 환매기준가 및 환매기간 알아 보기