주요 퇴직연금펀드 수익률: 해외주식형펀드, 국내주식형펀드 (2019.12.31 현재)

2019년 글로벌 증시는 큰 폭의 수익률을 달성하였다. 특히 미국을 중심으로 한 선진국 증시의 상승폭이 높아지면서 선진국 주식형펀드의 수익률이 높은 한 해 였다. 반면 이머징시장은 국가별로 큰 차이를 보였다. 브릭스 국가 중 중국, 브라질 및 러시아주식형펀드의 수익률은 선진국주식형펀드보다 높았던 반면, 한국… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률: 해외주식형펀드, 국내주식형펀드 (2019.12.31 현재)

주요 퇴직연금펀드 수익률: TDF 및 멀티에셋인컴펀드(2019.12.31 현재)

타겟데이트펀드 성과 ​글로벌시장에 주로 투자하는 TDF가 국내에 소개된 지 3년이 넘었다. 연금저축클래스 기준으로 가장 먼저 출시된 TDF2045펀드의 3년 수익률이 25%를 기록하고 있고 글로벌분산투자상품으로서 인기끌면서 연금계좌뿐만 일반계좌 투자가 증가, 총수탁고가 3조원을 돌파하였다. ​ 타겟데이트펀드의 가장 큰 특징은 생애주기를 반영하여 은퇴시점인 타겟데이트에… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률: TDF 및 멀티에셋인컴펀드(2019.12.31 현재)

주요퇴직연금펀드수익률: TDF, 멀티에셋 및 주식형펀드(2019.11.30 현재)

미국 주도의 선진국 증시는 계속 상승세를 보이고 있지만 신흥시장은 등락을 반복하고 있다. 11월중 미국주식형펀드 수익률이 가장 높았다. 미국주식을 약 50% 담고 있는 TDF펀드들도 11월에는 우수한 성과를 달성하였다. ​ 타겟데이트펀드(TDF 2045)​ 모처럼 모든 TDF 2045의 월간수익률이 2%대를 기록하였다. 최근 1년 기준으로… 더보기주요퇴직연금펀드수익률: TDF, 멀티에셋 및 주식형펀드(2019.11.30 현재)

은행 증권 보험사의 IRP수수료(’19. 8. 31기준)

IRP(개인형퇴직연금) 관리수수료를 2019년 8월말 기준으로 업데이트하였다. 8월말 이후 관리수수료를 변경한 사업자들이 있을 수 있기 때문에 IRP에 가입할 퇴직연금사업자(금융기관)을 결정할 때는 반드시 해당 사업자의 홈페이지에 공시되어 있는 수수료를 확인할 필요가 있다. ​​ 동일한 IRP계좌라 하더라도 가입자가 세액공제혜택을 받기 위해 자발적으로 납입한… 더보기은행 증권 보험사의 IRP수수료(’19. 8. 31기준)

DB/DC형에서 기금형 퇴직연금제도는 어떻게 운영될까요?

퇴직연금의 가장 중요한 점은 무엇일까? ​ 기업이 망하더라도 안전하게 관리되면서 투자 성과도 좋아서 국민연금과 함께 노후생활을 위한 중요한 소득원으로 활용되는 것이라고 할 수 있다. 내년이면 퇴직연금제도가 도입된 지 15년째가 된다. 퇴직연금 적립금도 곧 200조원을 넘어서게 된다. 퇴직연금제도의 도입으로 퇴직급여의 안전성은… 더보기DB/DC형에서 기금형 퇴직연금제도는 어떻게 운영될까요?

퇴직연금 의무화를 둘러싼 오해

최근 또 하나의 근로자퇴직급여보장법 개정안이 발표되었다. ​이미 국회에 제출된 다른 개정안까지 고려한다면 근퇴법의 개정 방향은 크게 퇴직연금 의무화, 기금형퇴직연금제도 도입, 디폴트옵션제도 도입, 가입자교육의 강화 등으로 요약할 수 있다. 이 글에서는 퇴직연금 의무화가 갖는 의미를 설명하고 나머지는 다음 글에서 설명하고자 한다…. 더보기퇴직연금 의무화를 둘러싼 오해

주요퇴직연금펀드 수익률: TDF, 멀티에셋인컴펀드 및 주식형펀드(2019. 10. 31 현재)

타겟데이트펀드(TDF): TDF2045기준​ 10월 전세계적으로 주식시장이 상승하면서 글로벌주식비중이 70%대 후반인 TDF2045 타겟데이트펀드들이 대부분 플러스 수익률을 기록하였다. 10월중 미래에셋TDF2045펀드와 KB TDF2045펀드가 2%대 초반의 가장 높은 수익률을 달성하였다. ​ 삼성자산 및 한국투자운용은 TDF의 전략적 제휴기관인 해외위탁운용회사가 글라이드 패스상 주식 및 채권의 전략적 편입비중을… 더보기주요퇴직연금펀드 수익률: TDF, 멀티에셋인컴펀드 및 주식형펀드(2019. 10. 31 현재)

주요퇴직연금펀드 수익률: 해외채권형펀드 및 하이일드채권펀드(2019. 10. 31 현재)

10월은 전세계적으로 국채금리가 상승하면서 대부분의 채권형펀드들이 손실을 보았다. 만기보유수익률(YTM)이 높고 스프레드가 축소된 하이일드펀드만 소폭 플러스 수익률을 기록하였을 뿐이다.​ 미중무역전쟁 등으로 인한 글로벌 경기침체우려로 마이너스 금리 국가가 확대되고 미국도 이에 동참할 것으로 예측하는 견해가 확산되는 와중에 발생한 채권형펀드의 손실은 아이러니이다. ​… 더보기주요퇴직연금펀드 수익률: 해외채권형펀드 및 하이일드채권펀드(2019. 10. 31 현재)

연금계좌(DC, IRP, 연금저축) 100% 활용하기: 세제혜택

연금계좌라 함은 확정기여(DC)형 퇴직연금계좌, IRP(개인형퇴직연금)계좌 그리고 연금저축계좌를 말한다. DC형 퇴직연금계좌는 근로자가 근무하고 있는 기업이 DC형 퇴직연금제도를 설정한 경우 근로자 명의로 개설된 퇴직연금계좌를 말한다.​ 기업은 정기적으로 근로자의 DC형 퇴직연금계좌에 임금총액의 12분의1이상을 부담금으로 납입한다. IRP계좌는 소득이 있는 모든 개인이 가입할 수 있는… 더보기연금계좌(DC, IRP, 연금저축) 100% 활용하기: 세제혜택

주요 퇴직연금펀드 수익률(2019년 9월)

9월에는 국내채권형펀드, 해외채권형펀드(이머징채권펀드 포함) 및 중국주식형펀드가 손실을 기록하였으나 타 유형의 펀드들은 플러스 수익률을 기록하였습니다. 펀드 유형별 수익률은 아래와 같습니다.​​​ TDF 수익률​​ 2045년을 은퇴시점으로 하는 타겟데이트펀드들의 9월 수익률은 모두 플러스를 기록하였습니다. 삼성한국형TDF2045와 신한BNPP마음편한TDF2045 수익률이 0.6%, 0.7%로 낮은 편이고 나머지 TDF펀드들은 1%~2.1%의… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2019년 9월)