연금계좌(DC, IRP, 연금저축펀드)의 연금펀드 투자: 3. 세부투자전략별

​ 연금계좌 가입자들이 어떤 종류의 주식형펀드에 투자하는지 살펴봅니다. ​ 국내주식형펀드는 ​ 액티브펀드로서 KOSPI보다 높은 수익률을 추구하는 일반주식형펀드, 배당수익률이 높은 주식에 주로 투자하는 배당주식형펀드, 중소형주에 주로 투자하는 중소형주펀드, 특정 섹터나 테마에 투자하는 테마주식형펀드로 구분됩니다. ​ 패시브펀드로서 대형주 200종목(KOSPI200)지수 수익률 달성을 추구하는… 더보기연금계좌(DC, IRP, 연금저축펀드)의 연금펀드 투자: 3. 세부투자전략별

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 11월): TDF/글로벌멀티에셋/혼합형 펀드

​ ​ ​ 11월에는 글로벌 증시도 큰 폭으로 상승하여 주식형펀드들이 높은 수익률을 달성하였습니다. 크레딧 스프레드가 축소되면서 하이일드채권펀드와 이머징마켓채권펀드의 수익률도 양호하였습니다. 이에 따라 TDF와 글로벌멀티에셋펀드의 수익률도 우수합니다. ​ ​ ​ TDF2025펀드 ​ 11월 중 3.6~6.6%의 높은 수익률을 시현하였습니다. 3년 수익률은 하나UBS행복한TDF… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 11월): TDF/글로벌멀티에셋/혼합형 펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 10말 현재): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

​ ​ 10월에는 국내증시뿐만 아니라 대부분의 해외증시도 하락하여 TDF와 혼합형펀드의 수익률이 마이너스를 기록하였습니다. 중국증시는 큰 폭의 반등을 이루면서 중국주식에 30~40% 투자하는 중국채권혼합형펀드들의 수익률이 가장 양호합니다. 해외채권혼합형펀드의 수익률은 투자하는 국가의 증시에 영향을 받기 때문에 수익률 차이가 천차만별입니다. 국내채권혼합형펀드는 국내증시에만 투자해도 수익률… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 10말 현재): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 9말 현재): TDF(타겟데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

​ ​ 9월에는 국내채권혼합형펀드를 제외한 TDF, 글로벌멀티에셋펀드, 해외채권혼합형펀드 모두 손실을 기록하였습니다. 대부분의 해외 증시가 하락하였기 때문입니다. 코로나19가 전세계적으로 확산되었던 지난 2월 이후 글로벌멀티에셋펀드의 성과가 상대적으로 더 저조합니다. 주식비중이 비슷한 TDF와 비교하여도 저조한 상황입니다. 적극적 자산배분을 통하여 안정적 수익률을 달성하겠다는 투자목표와는… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 9말 현재): TDF(타겟데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 8말 현재): TDF, 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드

​ ​ 8월 중 글로벌 주가와 채권 금리가 모두 상승하면서 주식형펀드는 성과가 우수하였지만 채권형펀드는 손실을 기록하였습니다. 채권 금리가 상승하면 채권가격이 하락합니다. 8월 중 주식비중이 높은 TDF가 수익률도 높았습니다. TDF2045펀드가 3.0~4.9%, TDF2030펀드가 2.1~3.7%, TDF2025펀드가 1.2~2.9%를 기록하였습니다. ​ 이 번 달부터는 출시된… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020. 8말 현재): TDF, 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드

주요퇴직연금펀드 수익률(TDF, 멀티에셋, 혼합형펀드) 2020.7.31 기준

​ ​ 주가와 채권가격은 반대로 움직이는 경향이 있어서 타겟데이트에 근접할수록 주식비중을 낮추고 채권비중을 높여서 주가가 하락하더라도 TDF의 장점입니다. 최근 각국의 국채금리가 0%대 심지어 마이너스로 돌아서면서 이러한 장점이 사라지고 있습니다. TDF2045펀드 대비 TDF2025펀드의 주식비중은 거의 40% 포인트 차이가 있지만 수익률 차이는… 더보기주요퇴직연금펀드 수익률(TDF, 멀티에셋, 혼합형펀드) 2020.7.31 기준

주요퇴직연금펀드수익률(TDF, 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드): 2020. 6말 기준

​ TDF2045펀드 6월 중 2%대 수익률을 달성한 TDF가 4개, 0%대 또는 손실을 기록한 TDF가 5개로 나타났습니다. 신한BNPP와 한화 TDF가 성과가 저조한 가장 큰 원인은 순자산의 70%대 달하는 주식에 대한 환헤지를 실행하지 않기 때문입니다. 6월 중 원화는 2%대의 강세를 보였습니다. 연초… 더보기주요퇴직연금펀드수익률(TDF, 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드): 2020. 6말 기준

주요 퇴직연금펀드 수익률: 타겟데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋, 해외주식형 및 국내주식형펀드(2020. 5. 31현재)

​ 타겟데이트펀드(TDF) ​ TDF2045 기준으로 대부분의 TDF가 5월중 5%대의 수익률을 기록하였습니다. 타 TDF 대비 아시아주식 투자비중이 높고 주식투자금액에 대한 환헤지를 하지 않는 신한BNPP마음편한TDF2045펀드가 7.1%로서 수익률이 가장 높았습니다. TDF2030펀드들은 3.0~5.5%, TDF2025펀드들은 2.7~4.7%의 수익률을 기록하였습니다. 상대적으로 수익률변동성이 높은 한국투자TDF2030과 2025펀드가 5월 회복장에서… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률: 타겟데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋, 해외주식형 및 국내주식형펀드(2020. 5. 31현재)

주요 퇴직연금펀드 수익률: 타겟데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋, 해외주식형 및 국내주식형펀드(2020. 4. 30현재)

​ 채권시장과 마찬가지로 주식시장도 미국이 엄청난 경기부양책을 내놓으면서 3월 하순부터 반등세를 지속하고 있습니다. 실물경제가 U자 바닥이 길어질 경우 주가는 W로 갈 가능성도 있어 보입니다. 최근 유럽과 미국의 부분적으로 재개되고 있는 사회,경제활동의 성공 여부를 주시할 필요가 있어 보입니다. ​ 주식시장이 V자… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률: 타겟데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋, 해외주식형 및 국내주식형펀드(2020. 4. 30현재)

주요 퇴직연금펀드 수익률: 타겟데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋, 해외주식형 및 국내주식형펀드( 2020. 3. 31현재)

타겟데이트펀드 일부 타겟데이트펀드를 제외하고 대부분 두 자리 수 손실을 기록하였습니다. 전 세계적으로 주가가 하락하였고 채권자산 유형으로 투자된 글로벌하이일드채권과 이머징마켓채권형펀드가 큰 폭의 손실을 기록하면서 타겟데이트가 5년 남은 TDF2025펀드들도 손실 폭이 큽니다. 3월 중 TDF2045펀드들이 -11.2 ~ -14.6%, TDF2030펀드들이 -8.6 ~ -11.9%,… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률: 타겟데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋, 해외주식형 및 국내주식형펀드( 2020. 3. 31현재)