주식형 퇴직연금펀드, 연금저축펀드 3월 수익률: 글로벌주식, 미국주식, 인도주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식 펀드

올해 들어 선진국주식보다는 베트남, 인도 및 브라질 주식형펀드들이 성과가 양호합니다. ​ 대략 10년 주기로 이머징 증시와 선진국 증시가 주가 상승률이 바뀌고 있습니다. 코로나팬데믹이 발생하기 전에는 미국이 세계 증시를 계속 주도할 것 같았는데, 아직까지는 베트남과 인도 증시가 잘 나가고 있습니다. ​… 더보기주식형 퇴직연금펀드, 연금저축펀드 3월 수익률: 글로벌주식, 미국주식, 인도주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식 펀드

퇴직연금펀드/연금저축펀드 월간 수익률(2022.3.31 기준): 글로벌채권형펀드, 글로벌하이일드채권형펀드, 국내채권형펀드

예상보다 길어지는 러시아와 우크라이나 전쟁, 에상을 상회하는 인플레이션, 실업률의 급격한 감소, 임금상승률 증가, 예상보다 느린 글로벌 공급망 회복 등 나올 수 있는 거의 모든 악재들이 동시에 글로벌 금융시장에 영향을 주고 있습니다. ​ 여기에 미국 연준이 5월부터 예상보다 더 큰 폭으로… 더보기퇴직연금펀드/연금저축펀드 월간 수익률(2022.3.31 기준): 글로벌채권형펀드, 글로벌하이일드채권형펀드, 국내채권형펀드

퇴직연금펀드 및 연금저축펀드 수익률(2022.1.31): 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋 및 혼합형 펀드

1월 중 글로벌 증시도 하락하고 채권 금리도 상승하면서 TDF를 포함한 주식과 채권에 분산투자하는 글로벌멀티에셋펀드와 혼합형 펀드 모두 손실을 기록하였습니다. ​ 미국의 경우 40년 만에 인플레가 7%대로 상승한데다, 예상보다 큰 폭으로 미 연준이 금리를 인상할 것이라는 우려가 확산된 때문입니다. ​ ​… 더보기퇴직연금펀드 및 연금저축펀드 수익률(2022.1.31): 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋 및 혼합형 펀드

퇴직연금/연금저축펀드 수익률(2022.1.31기준): 글로벌채권, 미국채권, 글로벌하이일드, 이머징마켓채권, 국내채권형 펀드

공급망 이슈가 해소되지 않고 미국 물가가 연 7% 상승세를 지속하면서 금리가 급등한 결과 거의 모든 국내외 채권펀드들이 1월 중 손실을 기록 중입니다. ​ 어제 발표된 미국의 1월 소비자물가상승률이 7.5%를 기록하면서 미연준이 향후 공격적으로 금리를 인상할 것이라는 전망에 힘이 실리면서 미국채… 더보기퇴직연금/연금저축펀드 수익률(2022.1.31기준): 글로벌채권, 미국채권, 글로벌하이일드, 이머징마켓채권, 국내채권형 펀드

퇴직연금/연금저축 펀드 월간 수익률(2022.1말): 글로벌, 미국, 유럽, 중국, 베트남, 국내주식형펀드

​ 1월은 브라질을 제외한 대부분의 주식시장이 큰 폭의 하락세를 기록하였습니다. ​ 공급망 이슈로 불붙기 시작한 미국의 물가상승세가 임금 상승으로 더 악화될 수도 있다는 우려가 확산되면서 금리 급등 가능성이 주식시장을 짖누르고 있습니다. ​ 일부 긍정적인 것은 코로나로 인하여 자발적으로 경제활동을 포기한… 더보기퇴직연금/연금저축 펀드 월간 수익률(2022.1말): 글로벌, 미국, 유럽, 중국, 베트남, 국내주식형펀드

타깃데이트펀드(TDF): 최근 3년 투자성과(수익률, 변동성)

TDF 순자산이 2021년 말 기준 10조9천억원으로 증가하였습니다. ​ 이 중 7조7천억원이 DC형 퇴직연금계좌나 IRP계좌에서 투자하였습니다. 전체의 71%에 달합니다. ​ 글로벌 자산에 분산투자하는 TDF는 2016년 하반기부터 본격 출시되었는데, 5년 만에 퇴직연금 가입자들이 가장 많이 투자하는 펀드 유형으로 자리매김하고 있습니다. ​ ​… 더보기타깃데이트펀드(TDF): 최근 3년 투자성과(수익률, 변동성)

퇴직연금펀드, 연금저축펀드 수익률(2021.12.31):타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드

2021년 TDF 수익률이 매우 양호합니다만 ​ 하지만 운용사별로 수익률 2배 이상 차이가 나고 있어서 잘 골라서 투자해야 할 것 같습니다. TDF2045펀드는 12월 수익률 0.5~2.6%, 2021년 수익률 9.4~17.1% TDF2035펀드는 12월 수익률 0.1~2.3%, 2021년 수익률 6.9~16.2% TDF2025펀드는 12월 수익률 0.7~2.0%, 2021년 수익률… 더보기퇴직연금펀드, 연금저축펀드 수익률(2021.12.31):타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드

퇴직연금, 연금저축 펀드 수익률(2021.12.31): 해외채권, 국내채권 펀드

​ 2021년 중 국내 및 해외 채권형펀드 중 글로벌하이일드채권형 펀드만 31.7~4.4%의 플러스 수익률을 달성하였습니다. 글로벌채권펀드, 이머징마켓채권펀드 및 국내채권펀드는 대부분 손실을 기록하였습니다. ​ 개별 펀드 측면에서는 환헤지를 실행하지 않은 글로벌채권펀드는 원달러 환율이 약세를 기록하면서 6~8%대의 수익률을 기록하였습니다. 흥국멀티채권펀드는 0.8% 수익률을 기록하였지만… 더보기퇴직연금, 연금저축 펀드 수익률(2021.12.31): 해외채권, 국내채권 펀드

퇴직연금/연금저축 주식형펀드 수익률(2021.12.31): 글로벌주식, 미국주식, 유럽주식, 중국주식, 베트남주식, 인도주식, 국내주식 등

​ ​ 2021년 중 인도와 베트남 주식형펀드가 40%대의 높은 수익률을 최고를 기록하였습니다. 반면 브라질주식형펀드 -10%로 손실을 기록하여 가장 저조하였습니다. 한국은 일부 높은 수익률을 달성한 펀드가 있지만 인덱스펀드 기준으로 2~4%대의 저조한 성과입니다. 중국 주식형펀드도 빅테크 규정 등으로 홍콩이나 미국에 상장된 중국… 더보기퇴직연금/연금저축 주식형펀드 수익률(2021.12.31): 글로벌주식, 미국주식, 유럽주식, 중국주식, 베트남주식, 인도주식, 국내주식 등

디폴트옵션제도(사전지정운용방법), 퇴직연금(DC, IRP)계좌의 수익률을 높일 수 있을까?

​ 올해부터 퇴직연금제도에 3가지 변화가 발생합니다. 변경된 제도가 활성화되면 우리나라 퇴직연금 산업도 한 단계 발전하고 근로자들의 퇴직연금 수익률도 향상될 것으로 생각됩니다. ​ 첫 변화는 앞으로 퇴사할 때 수령하는 퇴직금도 IRP계좌로 이전하는 것이 의무화됩니다. (4월14일시행) 퇴직금을 즉시 인출하려는 사람들에게는 번거롭다고 생각할… 더보기디폴트옵션제도(사전지정운용방법), 퇴직연금(DC, IRP)계좌의 수익률을 높일 수 있을까?