50세, 행복한 노후 생활을 위해 나의 노후 준비 정도를 점검해야 하는 나이

​ 50세가 되면 직장 생활뿐 아니라 자녀 대입 준비 등으로 인생에서 가장 바쁜 시기입니다. 50세는 노후설계 관점에서도 가장 중요한 시기입니다. ​ 앞으로 10년 정도면 인생 2막이 펼쳐질 수도 있는데 최소한 금전적으로 잘 준비하고 있는지 궁금해지는 때이기도 합니다. ​ 하지만 세상… 더보기50세, 행복한 노후 생활을 위해 나의 노후 준비 정도를 점검해야 하는 나이

IRP계좌와 연금저축계좌의 연말 정산 세액공제 혜택 정리

​ 벌써 2021년의 마지막 달인 12월이 시작되었네요. 항상 이 때가 되면 연금계좌에서 받을 수 있는 세액공제혜택을 받는 방법이 언론에 소개됩니다. ​ 세액공제 혜택과 함께 연금계좌를 어디서 개설하는 것이 좋은지, 인출할 때 세율은 얼마인지를 중심으로 설명합니다. ​ ​ 질문: 세액공제혜택을 받을… 더보기IRP계좌와 연금저축계좌의 연말 정산 세액공제 혜택 정리

TDF(타깃데이트펀드) 수익률, 펀드보수비용, 글라이드패스 현황 (2021. 7. 31)

타깃데이트펀드(TDF)를 분석 중입니다. 분석 결과는 시간이 걸려서 일부 정보를 업데이트한 표를 설명 드립니다. ​ ​ 순자산 규모 ​ 연금계좌(연금저축, IRP, DC)에서 투자하고 있는 TDF는 7조5,560억원으로 증가하였습니다. ​ 이 중 5조6,440억원이 퇴직연금계좌(DC, IRP)에서 투자 중입니다. ​ 우수한 수익률에 힘입어 퇴직연금의 대표상품으로… 더보기TDF(타깃데이트펀드) 수익률, 펀드보수비용, 글라이드패스 현황 (2021. 7. 31)

연금계좌(DC, IRP, 연금저축펀드)의 연금펀드 투자: 3. 세부투자전략별

​ 연금계좌 가입자들이 어떤 종류의 주식형펀드에 투자하는지 살펴봅니다. ​ 국내주식형펀드는 ​ 액티브펀드로서 KOSPI보다 높은 수익률을 추구하는 일반주식형펀드, 배당수익률이 높은 주식에 주로 투자하는 배당주식형펀드, 중소형주에 주로 투자하는 중소형주펀드, 특정 섹터나 테마에 투자하는 테마주식형펀드로 구분됩니다. ​ 패시브펀드로서 대형주 200종목(KOSPI200)지수 수익률 달성을 추구하는… 더보기연금계좌(DC, IRP, 연금저축펀드)의 연금펀드 투자: 3. 세부투자전략별

연금계좌(DC, IRP, 연금저축)가 투자하는 연금펀드는? 1. 펀드 유형별

​ 연금계좌 가입자들의 2020년의 연금펀드 투자 추이를 분석합니다. 연금계좌란 퇴직연금(DC, IRP)계좌와 연금저축계좌로 구성됩니다. ​ ​ 해외펀드 투자 증가, 국내펀드 투자 감소 ​ 연금계좌 가입자들은 국내펀드 28조원, 해외펀드 18조원, 총 46조원을 펀드에 투자하고 있습니다. 시간이 갈수록 해외펀드비중이 증가하고 있습니다. ​ 2020년… 더보기연금계좌(DC, IRP, 연금저축)가 투자하는 연금펀드는? 1. 펀드 유형별

개인연금계좌(IRP, 연금저축)와 ISA계좌를 활용하여 금융투자소득세를 절감하는 방법

​ ​ 7.22일에 발표된 2020 세법개정안에 의하면 금융투자소득세가 도입되고 ISA규정이 완화됩니다. ISA관련 개정 세법은 2021년, 금융투자소득세는 2023년부터 시행됩니다. 펀드에 투자하여 목돈을 마련하는 분들에게는 세법 개정으로 인한 세금 부담을 최소화하기 위해서 활용해야 하는 계좌(vehicle)에 대한 검토가 필요한 시점입니다. ​ ​ 1…. 더보기개인연금계좌(IRP, 연금저축)와 ISA계좌를 활용하여 금융투자소득세를 절감하는 방법

금융투자소득세(주식양도소득세) 도입 방안을 분석합니다(국내상장주식과 해외주식형펀드)

​ ​ 기획재정부가 어제 발표한 금융세제 선진화 방안은 다음과 같이 요약할 수 있습니다. ​ 1. 금융투자소득세를 신설하여 기존의 종합소득세, 퇴직소득세, 양도소득세와 별도로 분류과세한다. 2. 금융자산에서 발생하는 이자 및 배당소득은 이자배당소득세(15.4% 원천징수 후 2천만원 초과시 금융소득종합과세)를 부과한다. 3. 금융자산의 가격변동으로 발생하는… 더보기금융투자소득세(주식양도소득세) 도입 방안을 분석합니다(국내상장주식과 해외주식형펀드)

2019 퇴직연금 국내주식형펀드의 동향 및 수익률 비교

2019년말 기준으로 퇴직연금계좌에서 투자하고 있는 펀드들의 성과를 간단히 살펴본다. 먼저 국내주식형펀드이다. ​ 국내주식형펀드의 연금계좌에서 투자할 경우 인출하는 시점에서 소득세를 납부한다. 연금으로 인출하는 경우 3.3~5.5%의 연금소득세율이 적용되지만 일시금으로 인출하는 경우 16.5%의 기타소득세를 납부한다. 참고로 연금계좌가 아닌 일반계좌에서 국내주식형펀드에 투자하는 경우 배당소득은… 더보기2019 퇴직연금 국내주식형펀드의 동향 및 수익률 비교

연금계좌(DC, IRP, 연금저축) 100% 활용하기: 세제혜택

연금계좌라 함은 확정기여(DC)형 퇴직연금계좌, IRP(개인형퇴직연금)계좌 그리고 연금저축계좌를 말한다. DC형 퇴직연금계좌는 근로자가 근무하고 있는 기업이 DC형 퇴직연금제도를 설정한 경우 근로자 명의로 개설된 퇴직연금계좌를 말한다.​ 기업은 정기적으로 근로자의 DC형 퇴직연금계좌에 임금총액의 12분의1이상을 부담금으로 납입한다. IRP계좌는 소득이 있는 모든 개인이 가입할 수 있는… 더보기연금계좌(DC, IRP, 연금저축) 100% 활용하기: 세제혜택