퇴직연금, 연금저축 펀드 수익률(2021.12.31): 해외채권, 국내채권 펀드

​ 2021년 중 국내 및 해외 채권형펀드 중 글로벌하이일드채권형 펀드만 31.7~4.4%의 플러스 수익률을 달성하였습니다. 글로벌채권펀드, 이머징마켓채권펀드 및 국내채권펀드는 대부분 손실을 기록하였습니다. ​ 개별 펀드 측면에서는 환헤지를 실행하지 않은 글로벌채권펀드는 원달러 환율이 약세를 기록하면서 6~8%대의 수익률을 기록하였습니다. 흥국멀티채권펀드는 0.8% 수익률을 기록하였지만… 더보기퇴직연금, 연금저축 펀드 수익률(2021.12.31): 해외채권, 국내채권 펀드

퇴직연금, 연금저축펀드 수익률(2021. 11말 현재): 글로벌채권, 글로벌하이일드, 이머징마켓채권, 국내채권형

​ 11월 중 국내채권형펀드 수익률은 플러스이고 해외채권형펀드는 손실을 기록하였습니다. 글로벌채권형펀드 중에서는 원화 약세로 인해 환헤지를 하지 않은 펀드만 양호한 수익률을 달성하였습니다. 나머지는 보합세 수익률입니다. 글로벌하이일드채권펀드와 이머징마켓채권펀드도 큰 폭 손실이 발생하였습니다. ​ ​ 글로벌채권형펀드 ​ 글로벌채권형펀드 중 규모가 가장 큰 미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹채권형펀드는… 더보기퇴직연금, 연금저축펀드 수익률(2021. 11말 현재): 글로벌채권, 글로벌하이일드, 이머징마켓채권, 국내채권형

2편: 월급의 7%를 개인연금계좌(IRP, 연금저축펀드)에서 적립식으로 투자하면 노후자금을 마련할 수 있다.

​ 이 번 글에서는 월급의 7%를 개인연금계좌에서 투자할 때의 투자하는 방법을 설명합니다. 적립식 투자는 투자 기간 중의 평균수익률이 동일해도 최종 수익률을 달라질 수 있습니다. 이를 수익률순서위험이라고 하는데 이를 통제하기 위해서 어떻게 투자하는 것이 바람직한지도 설명합니다. 10월호에서는 우리나라 평균 직장인이 적정… 더보기2편: 월급의 7%를 개인연금계좌(IRP, 연금저축펀드)에서 적립식으로 투자하면 노후자금을 마련할 수 있다.

월급의 7%를 개인연금계좌(IRP, 연금저축펀드)에서 적립식으로 투자하면 노후자금을 마련할 수 있다.

최근 IRP계좌와 연금저축펀드계좌를 개설하여 세액공제혜택을 받으면서 펀드나 ETF에 투자하는 분들이 증가하고 있습니다. 하지만 개인연금계좌에 얼마를 납입해야 충분한 노후자금을 마련해야 하는지는 알지 못합니다. ​ 국내의 연구결과에 의하면 우리나라 가구의 중위소득 기준으로 소득대체율 64%를 달성하면 적정한 노후생활을 유지할 수 있습니다. ​ 소득대체율은… 더보기월급의 7%를 개인연금계좌(IRP, 연금저축펀드)에서 적립식으로 투자하면 노후자금을 마련할 수 있다.

우리나라의 연금제도: 국민연금, 퇴직연금, 개인연금, 주택연금

연금(pension)은 소득활동에 종사하는 동안 일정 금액을 납입하면 더 이상 돈을 벌 수 없는 은퇴 후 정기적으로 일정 금액을 지급하는 상품(제도)를 말합니다. ​ 연금은 사회보장측면에서 국가가 관리하는 공적연금이 있고 ​ 기업이나 개인이 관리하는 사적연금이 있습니다. ​ ​ ​ 국민연금 ​ 우리나라의… 더보기우리나라의 연금제도: 국민연금, 퇴직연금, 개인연금, 주택연금

연금계좌가 투자하는 연금펀드는? 2. 퇴직연금계좌(DC, IRP)와 연금저축펀드계좌별 투자 현황(2021. 1.11 기준)

​ “연금계좌 가입자들이 투자하는 연금펀드는? 1. 펀드유형별” 글에서는 연금계좌 전체의 펀드유형별 가입자의 투자현황을 설명하였습니다. 이 글에서는 퇴직연금계좌와 연금저축펀드계좌를 분리하여 펀드유형별 투자비중을 설명합니다. 이 글의 통계는 앞 글의 통계와 다음과 같은 차이가 있습니다. ​ 1. 재간접펀드라 해외주식형펀드 등 특정 유형으로 재분류되었습니다…. 더보기연금계좌가 투자하는 연금펀드는? 2. 퇴직연금계좌(DC, IRP)와 연금저축펀드계좌별 투자 현황(2021. 1.11 기준)

신한 미래설계보고서 2020을 통해 본 쏠드족의 연금계좌 관리

​ 신한은행에서 30~59세 수도권 및 6대 광역시 거주 직장인 대상 설문 결과를 발표하였습니다. 신한은행은 설문에 참여한 사람들을 쏠드족(Smart Old)으로 명명하였습니다. 신한은행이 정의하는 쏠드족은 “디지털 및 언택스 시대에 발 빠르게 적용하며 건강과 경제력을 바탕으로 사회생활을 지속하면서 적극적으로 은퇴자산을 관리해 나가는 스마트… 더보기신한 미래설계보고서 2020을 통해 본 쏠드족의 연금계좌 관리

주식양도소득세, 부동산양도소득세보다 높아 지나요?

​ 오늘(2020-6-15) 주가가 거의 5% 폭락하였습니다. 오후 늦게 한국경제신문에서 ‘2023년부터 모든 주식에 양도세 물린다’라는 기사가 나오면서 이를 폭락의 원인으로 지목하는 사람들도 있습니다. 기획재정부가 아직 정해진 것이 없다고 해명자료를 배포하였지만 2019년에 증권거래세는 낮추고 양도세 적용은 확대하는 것을 지속적으로 추진하겠다고 공표하였기 때문에… 더보기주식양도소득세, 부동산양도소득세보다 높아 지나요?

TDF분석2: 한국투자TDF알아서

​ 한국투신은 미국의 액티브자산운용회사인 티로프라이스(T Rowe Price)와 전략적 제휴를 통하여 2017년 TDF를 출시하였습니다. 한국투신의 홈페이지 내용에 의하면 한국인의 생애주기를 반영한 은퇴자산배분전략을 설계하였고 국내자산과 해외자산에 투자하는 20여개의 펀드에 분산투자하고 있습니다. 전략적 제휴를 맺고 있는 티로프라이스는 미국 TDF시장에서 뱅가드, 피델리티에 이어 Top… 더보기TDF분석2: 한국투자TDF알아서

2019년 퇴직연금펀드 연금저축펀드의 가입 동향 및 수익률

1. 공모 퇴직연금펀드(DC 및 IRP계좌 가입) ​퇴직연금펀드는 설정액은 2019년 15.2% 증가한 약 16조원을 기록하였다. 아직 국내펀드 수탁고가 해외펀드의 약 4배 정도 되지만 국내펀드는 6.5%증가한 반면 해외펀드는 63% 급증하였다. DC형 및 IRP가입자들이 해외펀드에 대한 관심이 계속 증가하고 있는 것은 고무적인 일이다…. 더보기2019년 퇴직연금펀드 연금저축펀드의 가입 동향 및 수익률