퇴직연금계좌(DC, IRP)에서 투자할 TDF(타깃데이트펀드) 선정 방법: 글라이드패스, 합성총보수, 수익률 및 위험

최근 연금계좌에서 TDF(타깃데이트펀드) 투자가 증가하고 있습니다. ​ 규모는 급증하고 있지만 연금계좌 가입자들이 자신에게 맞는 TDF를 고르기는 쉽지 않습니다. ​ 총 19개 TDF 시리즈 중 3년 이상 트랙레코드를 보유한 TDF 9개 시리즈를 대상으로 합니다. ​ 미국과 비교할 때 우리나라 TDF들이 공개하고… 더보기퇴직연금계좌(DC, IRP)에서 투자할 TDF(타깃데이트펀드) 선정 방법: 글라이드패스, 합성총보수, 수익률 및 위험

TDF(타깃데이트펀드) 수익률, 펀드보수비용, 글라이드패스 현황 (2021. 7. 31)

타깃데이트펀드(TDF)를 분석 중입니다. 분석 결과는 시간이 걸려서 일부 정보를 업데이트한 표를 설명 드립니다. ​ ​ 순자산 규모 ​ 연금계좌(연금저축, IRP, DC)에서 투자하고 있는 TDF는 7조5,560억원으로 증가하였습니다. ​ 이 중 5조6,440억원이 퇴직연금계좌(DC, IRP)에서 투자 중입니다. ​ 우수한 수익률에 힘입어 퇴직연금의 대표상품으로… 더보기TDF(타깃데이트펀드) 수익률, 펀드보수비용, 글라이드패스 현황 (2021. 7. 31)

우리나라의 연금제도: 국민연금, 퇴직연금, 개인연금, 주택연금

연금(pension)은 소득활동에 종사하는 동안 일정 금액을 납입하면 더 이상 돈을 벌 수 없는 은퇴 후 정기적으로 일정 금액을 지급하는 상품(제도)를 말합니다. ​ 연금은 사회보장측면에서 국가가 관리하는 공적연금이 있고 ​ 기업이나 개인이 관리하는 사적연금이 있습니다. ​ ​ ​ 국민연금 ​ 우리나라의… 더보기우리나라의 연금제도: 국민연금, 퇴직연금, 개인연금, 주택연금

직장인들이 노후자금 마련 계획을 세우고 연금계좌로 투자할 수 있는 정보를 연재합니다.

​ 퇴직연금 관련 연구논문을 완성해서 투고했습니다. ​ 현재 전공하는 있는 연금박사학위 논문을 취득하기 위해서는 학술지에 등재되어야 하는 논문입니다. ​ ​ 너무 늘어지면 안된다고 지도교수님께서 말씀하셔서 최근 5개월 동안 대부분의 시간을 투입했습니다. ​ 그러다 보니 블로그에 글을 올리는 빈도가 엄청 줄었습니다…. 더보기직장인들이 노후자금 마련 계획을 세우고 연금계좌로 투자할 수 있는 정보를 연재합니다.

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말): 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋/자산배분펀드, 채권혼합형펀드

​ ​ 선진국 증시 상승과 글로벌 금리 하락으로 7월 중 TDF가 양호한 수익률을 기록하였습니다. TDF 수탁고가 출시 5년 만에 6조3천억원을 돌파하였습니다. 이 중 약 70%는 퇴직연금계좌(DC, IRP)에서 투자하였고 25%는 연금저축펀드계좌, 나머지는 일반 계좌에서 투자하는 것으로 추정됩니다. ​ ​ 글로벌 멀티에셋펀드와… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말): 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋/자산배분펀드, 채권혼합형펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말): 글로벌채권, 글로벌하이일드채권, 이머징마켓채권, 국내채권 펀드

​ 7월 중 글로벌 금리가 지속적으로 하락하면서 대부분의 채권펀드들이 플러스 수익률을 기록하였습니다. 중국 경기 둔화, 미국 경기도 정점을 지났지만 물가상승은 지속되면서 일부 비관론자들이 물가가 상승하고 경기가 둔화되는 스태그플레이션 우려가 제기되면서 주가도 하락하였지만 금리도 지속 하락한 때문입니다. 8월 초 발표된 미국… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말): 글로벌채권, 글로벌하이일드채권, 이머징마켓채권, 국내채권 펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말 기준): 글로벌주식, 미국주식, 유럽주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식형펀드 등

​ 7월 중 선진국과 인디아 및 러시아 주식형펀드가 플러스 수익률을 기록한 반면 타 이머징 증시는 손실을 기록하였습니다. 특히 중국주식형펀드가 가장 큰 폭의 손실을 기록 중입니다(일부 펀드 제외). 최근 6개월 기준으로는 베트남주식형펀드가 30%대 플러스 수익률로 가장 높고, 인도주식형펀드가 20% 중반대, 미국… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말 기준): 글로벌주식, 미국주식, 유럽주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식형펀드 등

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6말 기준): 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형

​ 6월은 국내외 증시도 상승하였고 채권 금리도 하락(채권 가격 상승)하면서 TDF와 글로벌멀티에셋펀드 그리고 채권혼합형펀드 수익률이 양호하였습니다. 상반기 중 퇴직연금 가입자들의 투자자금이 가장 많이 유입된 타깃데이트펀드(TDF)의 수익률은 양호합니다. 하지만 타깃데이트(투자기간 종료 연도)가 동일하더라도 운용사별로 큰 편차를 보이고 있습니다. TDF2045의 1년 수익률은… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6말 기준): 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6말): 글로벌주식, 미국주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식펀드 등

​ 상반기는 연초 전문기관들의 전망보다는 주식형펀드들의 성과가 더 좋습니다. 중국을 제외한 대부분의 주식형펀드들이 두 자리 수 수익률을 달성하였습니다. ​ 6월에는 중국본토주식형펀드, 아세안주식형펀드와 다수의 유럽주식형펀드의 수익률이 부진한 반면 미국이나 타 이머징마켓주식펀드들의 수익률이 양호합니다. ​ 상반기 중 베트남주식형펀드들의 수익률이 26~32%로서 타 국가… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6말): 글로벌주식, 미국주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식펀드 등

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6월말): 글로벌채권펀드, 글로벌하이일드채권펀드, 이머징마켓채권펀드, 국내채권펀드

​ 미국의 투자적격채권뿐 아니라 하이일드채권의 크레딧 스프레드는 지속 하락하고 있습니다. 코로나팬데믹으로부터 경기가 회복되고 있기 때문에 기업의 재무상태가 좋아지고 있기 때문입니다. 연초 이후 미국 단기국채 금리는 계속 상승하고 있지만 최근 2개월 동안 미국 장기국채 금리는 시장의 예상과 달리 계속 하락하고 있습니다…. 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6월말): 글로벌채권펀드, 글로벌하이일드채권펀드, 이머징마켓채권펀드, 국내채권펀드