퇴직연금계좌(DC, IRP)에서 투자할 TDF(타깃데이트펀드) 선정 방법: 글라이드패스, 합성총보수, 수익률 및 위험

최근 연금계좌에서 TDF(타깃데이트펀드) 투자가 증가하고 있습니다. ​ 규모는 급증하고 있지만 연금계좌 가입자들이 자신에게 맞는 TDF를 고르기는 쉽지 않습니다. ​ 총 19개 TDF 시리즈 중 3년 이상 트랙레코드를 보유한 TDF 9개 시리즈를 대상으로 합니다. ​ 미국과 비교할 때 우리나라 TDF들이 공개하고… 더보기퇴직연금계좌(DC, IRP)에서 투자할 TDF(타깃데이트펀드) 선정 방법: 글라이드패스, 합성총보수, 수익률 및 위험

장기적립식으로 퇴직연금자산 투자할 때 자산배분전략

​ 적립식으로 목돈을 마련하고자 할 때 자산배분전략을 수립하는 방법을 설명한 글입니다. 장기적립식 투자에서 자산배분이 가장 중요하기 때문에 포괄적으로 다뤘는데 FP협회에서 제목을 올웨더 포트폴리오로 뽑았네요. 코로나팬데믹 이후 거의 모든 나라의 주가가 사상 최고치를 기록하였지만 최근에는 불확실성이 증대되고 있습니다. 하반기 들어 연초의… 더보기장기적립식으로 퇴직연금자산 투자할 때 자산배분전략

주식과 채권의 자산배분 효과

​ 최근에는 투자할 수 있는 자산군의 범위가 다양화되면서 자산배분전략을 수립할 때 포함되는 자산군(asset class)가 다양화되고 있습니다. 자산배분전략에 활용되는 위험자산군을 알아 보는 첫 단계로 두 개의 전통적 자산군(asset class), 즉 주식과 채권을 활요한 자산배분전략을 설명합니다. . ​ ​ ​ 주식시장 수익률… 더보기주식과 채권의 자산배분 효과

자산배분은 무엇이고 왜 중요한가?

​ 과거 수십년 동안의 주가 움직임을 보면 단기적으로 상승과 하락을 반복하지만 장기적으로는 계속 상승하는 추세를 가지고 있습니다. 장기적으로 주가는 상승하더라도 단기에는 주가가 급락하여 손실을 보는 경우도 많습니다. 이 때를 견디지 못하고 주식을 팔아 버리면 손실이 확정됩니다. 주가가 반등하더라도 손실을 회복할… 더보기자산배분은 무엇이고 왜 중요한가?