퇴직연금(DC, IRP)계좌 가입자의 최근 투자 동향과 펀드 투자 시 유의점

​ 코로나팬데믹 이후로 우리나라를 포함한 전세계 주가가 사상 최고치를 연일 경신하면서 퇴직연금계좌 가입자들의 펀드 및 ETF 투자가 증가하고 있습니다. 최근 퇴직연금계좌 가입자들은 주로 어떤 펀드에 투자하는지 그리고 펀드나 ETF 투자 시 점검해야 할 사항 위주로 FP저널에 게재하였습니다. ​ 퇴직연금 가입자가… 더보기퇴직연금(DC, IRP)계좌 가입자의 최근 투자 동향과 펀드 투자 시 유의점

퇴직연금(DC, IRP)계좌의 위험자산과 안전자산

​ 퇴직연금계좌는 최소 30년 이상 투자합니다. 퇴직연금은 직장 생활을 시작하는 20대 중 후반부터 법정은퇴연령인 60까지 적립식으로 투자합니다. 은퇴 후에도 생활비로 일부 인출하는 금액을 제외하고는 계속해서 투자할 수 있습니다. 장기 투자에 있어서 가장 중요한 것은 어떤 자산에 얼마만큼 투자하는 가를 결정하는… 더보기퇴직연금(DC, IRP)계좌의 위험자산과 안전자산

연금계좌가 투자하는 연금펀드는? 2. 퇴직연금계좌(DC, IRP)와 연금저축펀드계좌별 투자 현황(2021. 1.11 기준)

​ “연금계좌 가입자들이 투자하는 연금펀드는? 1. 펀드유형별” 글에서는 연금계좌 전체의 펀드유형별 가입자의 투자현황을 설명하였습니다. 이 글에서는 퇴직연금계좌와 연금저축펀드계좌를 분리하여 펀드유형별 투자비중을 설명합니다. 이 글의 통계는 앞 글의 통계와 다음과 같은 차이가 있습니다. ​ 1. 재간접펀드라 해외주식형펀드 등 특정 유형으로 재분류되었습니다…. 더보기연금계좌가 투자하는 연금펀드는? 2. 퇴직연금계좌(DC, IRP)와 연금저축펀드계좌별 투자 현황(2021. 1.11 기준)

IRP, DC형 퇴직연금계좌에서 중도인출/일부해지할 수 있을까요?

DC형 및 IRP 퇴직연금계좌에서는 원칙적으로 중도해지를 할 수 없습니다. 퇴직연금제도를 도입한 취지 중의 하나가 근로자들이 퇴직급여를 중도에 인출하지 않고 은퇴 시까지 적립하여 노후자금으로 활용하는 것이기 때문입니다. 주택을 구입하거나 가족이 질병에 걸렸을 때 긴급히 자금을 마련해야 하는데 여유자금이 없는 경우 예외적으로… 더보기IRP, DC형 퇴직연금계좌에서 중도인출/일부해지할 수 있을까요?

채권형펀드의 분류 방법 및 주요 특징을 알아 봅니다

앞 글 (채권형펀드 투자를 위한 채권의 기본지식:만기와 신용등급 →바로가기) 에서 만기와 신용등급(신용도)이 채권 투자의 가장 중요한 요인이라는 것을 설명 드렸습니다.​ 만기가 길어질수록 높은 수준의 이자를 받을 수 있으나 금리가 상승할 때 채권가격 하락으로 인하여 더 큰 손실을 볼 수도 있습니다…. 더보기채권형펀드의 분류 방법 및 주요 특징을 알아 봅니다

퇴직연금 유럽주식펀드 비교

현재 판매되고 있는 유럽주식형펀드는 17개 정도 되는데 이 중 퇴직연금 가입자가 투자할 수 있는 펀드는 8개 정도 됩니다. 운용규모가 너무 작거나 성과가 계속 저조한 펀드를 제외하면 퇴직연금계좌에서 투자할 수 있는 펀드는 아래 5개 정도가 됩니다. ​ 적극적 운용을 통하여 초과… 더보기퇴직연금 유럽주식펀드 비교

퇴직연금 미국주식형펀드: 어디서 가입하는 것이 가장 좋을까요?

펀드에 가입할 때 대부분의 사람들은 자신이 거래하고 있는 은행, 증권사, 보험회사, 또는 지인이 다니는 금융기관을 이용합니다. 펀드에 가입하면 고객의 등급에 영향을 줘서 수수료나 대출시 금리할인 혜택이 있고 지인의 영업을 도와 주기 위해서 입니다. ​ 펀드를 가입하면 고객 등급에 어느 정도… 더보기퇴직연금 미국주식형펀드: 어디서 가입하는 것이 가장 좋을까요?

노후목적자금 마련을 위한 포트폴리오 및 투자상품 선택

은퇴할 때까지 25년이 남은 시점 (30대 초중반)부터 노후자금을 마련하기 위한 투자를 시작하는 개인이 국민연금에 가입한 후 은퇴시점에서 5억원 (현재 가치 약 3억원)에 상당하는 주택을 주택연금으로 활용한다고 가정하여 은퇴시점에서 필요한 은퇴일시금을 다른 글에서 계산해 본 적이 있습니다. ​ 최저생활수준에 필요한 일시금은… 더보기노후목적자금 마련을 위한 포트폴리오 및 투자상품 선택

금투협의 해외펀드 손익통산 과세 요청 기사 해설 (2019. 2. 1)

증권거래세를 폐지하자는 논의가 촉발된 이후 펀드에 대한 불합리한 과세체계를 바로 잡아야 한다고 금융투자협회에서 요구하고 나섰습니다. 세계 어느 나라에도 없는 펀드의 과세체계를 바로 잡자는 것인데, 대표적인 것으로 펀드간 “손익통산”이 안되는 문제를 들고 나왔습니다. ​ 금투협이 과거부터 펀드의 손익통산에 대한 불합리성을 해소해… 더보기금투협의 해외펀드 손익통산 과세 요청 기사 해설 (2019. 2. 1)