[퇴직연금, IRP, 연금저축] 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드 수익률 (2021. 9말 기준)

9월에는 일부 이머징마켓을 제외한 거의 모든 증시는 하락하고 채권 금리는 상승하면서 대부분의 펀드 들이 손실을 기록하였습니다. ​ 국내외주식, 투자등급 채권, 글로벌 하이일드 채권 그리고 이머징마켓 채권 등에 분산 투자하고 있는 TDF 및 글로벌 멀티에셋펀드들도 손실을 기록하였습니다. ​ ​ <TDF 2045펀드>… 더보기[퇴직연금, IRP, 연금저축] 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋펀드, 혼합형펀드 수익률 (2021. 9말 기준)

2021년 8월 중 TDF와 채권혼합형펀드 수익률(DC, IRP계좌)

​ 8월 중 TDF와 글로벌멀티에셋펀드는 모두 플러스 수익률을 기록하였습니다. 베트남채권혼합형펀드와 인디아채권혼합형펀드도 높은 수익률을 기록하였습니다. ​ ​ <TDF2045펀드> 중국, 브라질, 한국 등 일부 이머징 증시를 제외한 주가는 상승하고 글로벌채권펀드도 보합 또는 플러스 수익률을 기록하면서 TDF가 플러스 수익률을 기록하였습니다. ​ 8월 중… 더보기2021년 8월 중 TDF와 채권혼합형펀드 수익률(DC, IRP계좌)

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말): 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋/자산배분펀드, 채권혼합형펀드

​ ​ 선진국 증시 상승과 글로벌 금리 하락으로 7월 중 TDF가 양호한 수익률을 기록하였습니다. TDF 수탁고가 출시 5년 만에 6조3천억원을 돌파하였습니다. 이 중 약 70%는 퇴직연금계좌(DC, IRP)에서 투자하였고 25%는 연금저축펀드계좌, 나머지는 일반 계좌에서 투자하는 것으로 추정됩니다. ​ ​ 글로벌 멀티에셋펀드와… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말): 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋/자산배분펀드, 채권혼합형펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6말 기준): 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형

​ 6월은 국내외 증시도 상승하였고 채권 금리도 하락(채권 가격 상승)하면서 TDF와 글로벌멀티에셋펀드 그리고 채권혼합형펀드 수익률이 양호하였습니다. 상반기 중 퇴직연금 가입자들의 투자자금이 가장 많이 유입된 타깃데이트펀드(TDF)의 수익률은 양호합니다. 하지만 타깃데이트(투자기간 종료 연도)가 동일하더라도 운용사별로 큰 편차를 보이고 있습니다. TDF2045의 1년 수익률은… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6말 기준): 타깃데이트펀드(TDF), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 5말): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

​ 5월 중 TDF와 글로벌멀티에셋펀드 그리고 채권혼합펀드들이 양호한 성과를 기록 중입니다. TDF는 출시된지 3년이 넘은 펀드들도 8개 시리즈에 달합니다. 대부분 만족스러운 수익률을 기록하고 있습니다. 디폴트옵션이 도입되면 퇴직연금계좌의 수익률 제고에 일조할 수 있을 것 같습니다. ​ ​ ​ TDF 글라이드패스 ​… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 5말): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

주요퇴직연금펀드 수익률(2021.3말 현재): TDF, 글로벌멀티에셋, 채권혼합펀드

​ 미국과 유럽 증시는 선방하였지만 전세계적으로 금리가 상승하고 일부 이머징마켓 증시가 큰 폭의 손실을 기록한 3월이었습니다. 3월 중 선진국주식비중이 상대적으로 높은 TDF2045펀드들은 대부분 0.5~1%대의 수익을 달성하였습니다. 반면 글로벌채권비중이 높은 TDF2025펀드들은 일부펀드를 제외하고는 성과가 저조하였습니다. 국내채권혼합펀드들의 성과는 양호하였지만 중국채권혼합 또는 아시아채권혼합펀드들은… 더보기주요퇴직연금펀드 수익률(2021.3말 현재): TDF, 글로벌멀티에셋, 채권혼합펀드

주요 퇴직연금/연금저축펀드 수익률(2021.2말): TDF(타깃데이트), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

​ 2월 중 TDF2045펀드들이 플러스 수익률을 기록하고 있습니다. 일부 성과가 저조한 TDF2025펀드들은 소폭 손실을 기록하였구요. 글로벌멀티에셋펀드들도 우수한 수익률을 기록하였습니다. 국내채권혼합펀드와 해외채권혼합펀드들도 일부 손실을 기록하였지만 양호한 수익률을 달성하였습니다. ​ ​ TDF2045펀드 수익률 2월 중 0.7~3.3% 수익률을 기록하였습니다. 최근 1년은 10.6~26.5%로서 TDF간… 더보기주요 퇴직연금/연금저축펀드 수익률(2021.2말): TDF(타깃데이트), 글로벌멀티에셋, 채권혼합형펀드

퇴직연금 TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합 펀드 수익률(2021. 1. 31기준)

​ 최근 출시된 TDF도 표에 추가하였습니다(금융투자협회에 공시되지 않은 메리츠프리덤제외) ​ TDF2045펀드 글로벌채권에서는 약간의 손실이 발생하였지만 국내외 주가가 하락하면서 TDF2045펀드는 1월중 1.0%~3.3% 수익률을 달성하였습니다. 미래에셋전략배분TDF2045와 주식부문의 환헤지를 실행하지 않는 신한마음편한TDF2045와 한화LifePlus2045가 3%대의 높은 수익률을 달성하였습니다. 1년기준 TDF별 수익률이 큰 폭의 차이를… 더보기퇴직연금 TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 채권혼합 펀드 수익률(2021. 1. 31기준)

주요 퇴직연금펀드 수익률(2020.12말): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 혼합형펀드

​ 2016년 글로벌자산에 분산투자하는 TDF가 출시된 이후 약 4조원이 유입되었습니다. 수익률도 양호하여 자금이 지속적으로 유입되는 것 같습니다. ​ 타깃데이트별 수익률을 비교합니다. ​ ​ TDF2045펀드:글라이스패스상 주식비중이 70~80% 수준 ​ 글로벌 증시도 상승하고 회사채 스프레드도 축소되면서 12월 중 1.6~4.6% 수익률을 달성하였습니다. 중장기… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2020.12말): TDF(타깃데이트펀드), 글로벌멀티에셋, 혼합형펀드

퇴직연금사업자권역(은행, 증권 및 보험)별 2019년 DC, IRP 수익률 비교

2019년 퇴직연금 적립금은 전년비 10% 증가한 221조원으로 증가하였다. 이 중 58조원이 DC형 이고 25조원이 IRP이다. ​DC형 퇴직연금 적립금 58조원의 64%인 37조원이 은행, 19%가 증권사, 16%가 보험사에 예치되었다. IRP의 경우 69%가 은행에 예치되었고 20%가 증권사에 예치되었다. ​DC형 퇴직연금의 경우 기업(사용자)가 퇴직연금사업자를… 더보기퇴직연금사업자권역(은행, 증권 및 보험)별 2019년 DC, IRP 수익률 비교