[퇴직연금펀드, IRP, 연금저축펀드] 글로벌주식펀드, 미국주식, 인디아주식, 베트남주식, 국내주식 펀드 수익률(2021. 9말 기준)

9월 중 거의 모든 글로벌 증시가 하락하면서 주식형펀드들이 손실을 기록하였습니다. 예외적으로 베트남, 인디아, 러시아 증시만 상승하여 플러스 수익률을 기록하고 있습니다. ​ 미국 경제는 과거 실업자들 일부가 노동시장으로 복귀하지 않으면서 ​ 실업률이 4.8%로 코로나 팬데믹 이후 최초로 4%대에 재진입하였고 ​ 임금상승률이… 더보기[퇴직연금펀드, IRP, 연금저축펀드] 글로벌주식펀드, 미국주식, 인디아주식, 베트남주식, 국내주식 펀드 수익률(2021. 9말 기준)

(퇴직연금, IRP, 연금저축)펀드 수익률: 글로벌채권, 하이일드채권, 이머징마켓채권, 국내채권(2021.9.30 기준)

9월 중 원달러 환율은 상승하고 국내외 금리는 상승하면서 대부분의 채권펀드들이 손실을 기록하였습니다. ​ 미국을 보면 노동시장이 코로나 이전 상태로 회복되지 않고 있습니다. ​ 많은 사람들이 자발적으로 아직 노동시장에 복귀하지 않으면서 실업률이 4.8% 수준으로 낮아지면서 임금상승률도 꽤 높은 상황을 지속하고 있습니다…. 더보기(퇴직연금, IRP, 연금저축)펀드 수익률: 글로벌채권, 하이일드채권, 이머징마켓채권, 국내채권(2021.9.30 기준)

2021. 8말 글로벌채권, 글로벌하이일드, 국내채권펀드 수익률 (퇴직연금계좌)

8월 중 10년 만기 미국채금리는 1.24%에서 1.30%로 6bp 상승하였습니다. ​ 미국 회사채 투자등급의 스프레드는 0.92%로 전월말과 비슷하였지만 미국하이일드채권 스프레드는 3.32%에서 3.21%로 소폭 하락하였습니다. 채권왕 빌그로스는 미국채를 투자쓰레기(investment garbage)라고 자신의 블로그에서 언급하였습니다. ​ 1년 후 10년 국채금리가 2%로 상승하면서 채권투자 수익률이… 더보기2021. 8말 글로벌채권, 글로벌하이일드, 국내채권펀드 수익률 (퇴직연금계좌)

퇴직연금 주식펀드 수익률(2021. 8말): 글로벌, 미국, 유럽, 중국, 베트남, 인디아, 국내

8월 중 인도주식형펀드가 7~8%의 가장 높은 수익률을 달성하였습니다. 반면 많은 중국, 브라질, 한국 주식형펀드들은 증시가 하락하면서 손실을 기록하였습니다. ​ 선진국 증시는 상승하였지만 코로나 재확산으로 인하여 항공, 여행 및 은행 업종은 큰 폭의 조정을 보였습니다. 블룸버그TV에 의하면 코로나 델타 변이로 인한… 더보기퇴직연금 주식펀드 수익률(2021. 8말): 글로벌, 미국, 유럽, 중국, 베트남, 인디아, 국내

은퇴 후 세금을 최소화하는 IRP, 연금저축 인출 방법

IRP계좌에서는 55세 이후에 연금으로 인출할 수 있고 국민연금은 65세 이후(‘69년 이후 출생한 분)에 노령연금을 수령합니다. ​ 노령연금은 무조건 종합소득세를 납부합니다. ​ IRP계좌에 있는 퇴직급여를 연금으로 인출하면 퇴직소득세가 30%(10년 초과 인출분은 40%) 절감됩니다. IRP계좌에 있는 퇴직급여는 종합소득세 납부 대상 소득이 아닙니다…. 더보기은퇴 후 세금을 최소화하는 IRP, 연금저축 인출 방법

IRP(개인퇴직연금)계좌와 연금저축펀드계좌 활용: 가입 자격, 세액공제혜택, 인출 시 세금

개인이 가입할 수 있는 개인연금계좌는 IRP계좌와 연금저축계좌가 있습니다. ​ 둘 다 수시로 납입하여 세액공제혜택을 받을 수 있고 계좌에서 발생하는 수익은 인출할 때까지 세금 납입이 이연되고 55세 이후 10년 이상에 걸쳐 연금으로 인출 시 낮은 세율이 적용됩니다. ​ ​ ​ 가입자격… 더보기IRP(개인퇴직연금)계좌와 연금저축펀드계좌 활용: 가입 자격, 세액공제혜택, 인출 시 세금

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말): 글로벌채권, 글로벌하이일드채권, 이머징마켓채권, 국내채권 펀드

​ 7월 중 글로벌 금리가 지속적으로 하락하면서 대부분의 채권펀드들이 플러스 수익률을 기록하였습니다. 중국 경기 둔화, 미국 경기도 정점을 지났지만 물가상승은 지속되면서 일부 비관론자들이 물가가 상승하고 경기가 둔화되는 스태그플레이션 우려가 제기되면서 주가도 하락하였지만 금리도 지속 하락한 때문입니다. 8월 초 발표된 미국… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말): 글로벌채권, 글로벌하이일드채권, 이머징마켓채권, 국내채권 펀드

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말 기준): 글로벌주식, 미국주식, 유럽주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식형펀드 등

​ 7월 중 선진국과 인디아 및 러시아 주식형펀드가 플러스 수익률을 기록한 반면 타 이머징 증시는 손실을 기록하였습니다. 특히 중국주식형펀드가 가장 큰 폭의 손실을 기록 중입니다(일부 펀드 제외). 최근 6개월 기준으로는 베트남주식형펀드가 30%대 플러스 수익률로 가장 높고, 인도주식형펀드가 20% 중반대, 미국… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 7말 기준): 글로벌주식, 미국주식, 유럽주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식형펀드 등

장기적립식으로 퇴직연금자산 투자할 때 자산배분전략

​ 적립식으로 목돈을 마련하고자 할 때 자산배분전략을 수립하는 방법을 설명한 글입니다. 장기적립식 투자에서 자산배분이 가장 중요하기 때문에 포괄적으로 다뤘는데 FP협회에서 제목을 올웨더 포트폴리오로 뽑았네요. 코로나팬데믹 이후 거의 모든 나라의 주가가 사상 최고치를 기록하였지만 최근에는 불확실성이 증대되고 있습니다. 하반기 들어 연초의… 더보기장기적립식으로 퇴직연금자산 투자할 때 자산배분전략

주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6말): 글로벌주식, 미국주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식펀드 등

​ 상반기는 연초 전문기관들의 전망보다는 주식형펀드들의 성과가 더 좋습니다. 중국을 제외한 대부분의 주식형펀드들이 두 자리 수 수익률을 달성하였습니다. ​ 6월에는 중국본토주식형펀드, 아세안주식형펀드와 다수의 유럽주식형펀드의 수익률이 부진한 반면 미국이나 타 이머징마켓주식펀드들의 수익률이 양호합니다. ​ 상반기 중 베트남주식형펀드들의 수익률이 26~32%로서 타 국가… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률(2021. 6말): 글로벌주식, 미국주식, 베트남주식, 중국주식, 국내주식펀드 등