퇴직연금계좌(DC, IRP)에서 투자할 TDF(타깃데이트펀드) 선정 방법: 글라이드패스, 합성총보수, 수익률 및 위험

최근 연금계좌에서 TDF(타깃데이트펀드) 투자가 증가하고 있습니다. ​ 규모는 급증하고 있지만 연금계좌 가입자들이 자신에게 맞는 TDF를 고르기는 쉽지 않습니다. ​ 총 19개 TDF 시리즈 중 3년 이상 트랙레코드를 보유한 TDF 9개 시리즈를 대상으로 합니다. ​ 미국과 비교할 때 우리나라 TDF들이 공개하고… 더보기퇴직연금계좌(DC, IRP)에서 투자할 TDF(타깃데이트펀드) 선정 방법: 글라이드패스, 합성총보수, 수익률 및 위험

퇴직연금(DC, IRP)계좌 가입자의 최근 투자 동향과 펀드 투자 시 유의점

​ 코로나팬데믹 이후로 우리나라를 포함한 전세계 주가가 사상 최고치를 연일 경신하면서 퇴직연금계좌 가입자들의 펀드 및 ETF 투자가 증가하고 있습니다. 최근 퇴직연금계좌 가입자들은 주로 어떤 펀드에 투자하는지 그리고 펀드나 ETF 투자 시 점검해야 할 사항 위주로 FP저널에 게재하였습니다. ​ 퇴직연금 가입자가… 더보기퇴직연금(DC, IRP)계좌 가입자의 최근 투자 동향과 펀드 투자 시 유의점

퇴직연금(DC, IRP)계좌의 위험자산과 안전자산

​ 퇴직연금계좌는 최소 30년 이상 투자합니다. 퇴직연금은 직장 생활을 시작하는 20대 중 후반부터 법정은퇴연령인 60까지 적립식으로 투자합니다. 은퇴 후에도 생활비로 일부 인출하는 금액을 제외하고는 계속해서 투자할 수 있습니다. 장기 투자에 있어서 가장 중요한 것은 어떤 자산에 얼마만큼 투자하는 가를 결정하는… 더보기퇴직연금(DC, IRP)계좌의 위험자산과 안전자산

연금펀드분석: 미국 및 유럽의 주식형펀드(액티브, 인덱스, ETF) 수익률 비교

​ 미국과 유럽 주식형펀드의 액티브펀드와 패시브펀드의 수익률을 비교합니다. 액티브펀드는 비교지수보다 높은 수익률 달성을 목표로하고 패시브펀드는 비교지수와 동일한 수익률 달성을 목표로 합니다. 비교지수 수익률보다 높은 수익률 달성을 위하여 자산운용사들은 운용역량이 뛰어난 펀드매니저를 고용하고 리서치조직도 있기 때문에 펀드운용을 위한 비용이 크기 때문… 더보기연금펀드분석: 미국 및 유럽의 주식형펀드(액티브, 인덱스, ETF) 수익률 비교

해외주식형 액티브펀드와 ETF 수익률 비교: 1. 글로벌주식형펀드

​ 주식형펀드는 순자산의 60% 이상을 주식에 투자하는 펀드입니다. 대부분 95%를 주식에 투자합니다. 투자목표에 따라 비교지수(Benchmark)를 가지고 있습니다. ​ 액티브펀드는 비교지수를 초과하는 수익률을 목표로 하고 ETF는 비교지수와 동일한 수익률을 달성하고자 합니다. ​ 국내주식형펀드는 장기 투자할수록 액티브펀드보다는 ETF에 투자하는 것이 수익률이 높다는… 더보기해외주식형 액티브펀드와 ETF 수익률 비교: 1. 글로벌주식형펀드

국내주식형 퇴직연금펀드: 상위25% 액티브펀드도 ETF보다 수익률 저조

​ 개인투자자들의 국내주식형펀드 투자는 감소하는 반면 ETF 투자는 계속 증가하고 있습니다. 가장 큰 원인은 액티브펀드가 ETF보다 수익률이 저조하기 때문입니다. 액티브펀드는 시장보다 더 높은 수익률을 달성하고자 합니다. 따라서 펀드보수비용도 높습니다. 인덱스펀드와 ETF는 시장과 동일한 수익률을 달성하고자 합니다. ETF는 주식처럼 시장에서 주식처럼… 더보기국내주식형 퇴직연금펀드: 상위25% 액티브펀드도 ETF보다 수익률 저조