주요 퇴직연금펀드 수익률: TDF, 해외채권형펀드(2020. 1. 31 현재)

TDF 수익률 ​미래에셋자산배분TDF2045를 제외한 모든 TDF 펀드들이 1월중 플러스 수익률을 달성하였다. TDF가 투자하고 있는 주식형펀드에 대해서 환헤지를 실행하지 않는 신한BNPP마음편한TDF와 한화LifePlus TDF는 1%대의 높은 수익률을 달성하였다. ​TDF2025와 TDF2045간 주식비중이 20% 포인트 이상 차이가 발생함에도 불구하고 TDF2045 펀드수익률보다 TDF 2025펀드의 1월중… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률: TDF, 해외채권형펀드(2020. 1. 31 현재)

주요 퇴직연금펀드 수익률: TDF 및 멀티에셋인컴펀드(2019.12.31 현재)

타겟데이트펀드 성과 ​글로벌시장에 주로 투자하는 TDF가 국내에 소개된 지 3년이 넘었다. 연금저축클래스 기준으로 가장 먼저 출시된 TDF2045펀드의 3년 수익률이 25%를 기록하고 있고 글로벌분산투자상품으로서 인기끌면서 연금계좌뿐만 일반계좌 투자가 증가, 총수탁고가 3조원을 돌파하였다. ​ 타겟데이트펀드의 가장 큰 특징은 생애주기를 반영하여 은퇴시점인 타겟데이트에… 더보기주요 퇴직연금펀드 수익률: TDF 및 멀티에셋인컴펀드(2019.12.31 현재)

글로벌멀티에셋인컴펀드, 글로벌자산배분펀드, 중위험중수익펀드에 지금 투자하는 것이 좋을까요?

인컴펀드는 높은 이자수익 (interest income) 또는 배당수익 (dividend income)을 지급하는 자산에 투자하여 안정적 인컴 수익(income gain)을 얻으면서 중장기적으로 자본이득도 추구하는 펀드입니다.​ 고배당주식에 투자하는 펀드도 인컴펀드라고 할 수 있습니다. 고배당주식형펀드와 같이 단일 자산에 투자하게 되면 배당수익이 높더라도 주가가 하락하는 경우 단기적으로… 더보기글로벌멀티에셋인컴펀드, 글로벌자산배분펀드, 중위험중수익펀드에 지금 투자하는 것이 좋을까요?

운용사별 TDF: 노후목적자금용 주력포트폴리오에 적합한 TDF 찾기

TDF (Target Date Fund)란 위험자산인 주식비중을 펀드순자산의 80% 이상에서 시작하여 점진적으로 감소시켜 Target Date이후에는 40%이하로 낮춰 투자하는 글로벌 분산투자펀드를 말합니다. 투자자는 자신의 Target Date에 해당하는 펀드 하나만 가입하면 자산운용사가 알아서 주식비중을 감소시켜 투자위험을 낮춰 주기 때문에 편리한 점이 있습니다.​​ 아래… 더보기운용사별 TDF: 노후목적자금용 주력포트폴리오에 적합한 TDF 찾기

노후목적자금 마련을 위한 포트폴리오 및 투자상품 선택

은퇴할 때까지 25년이 남은 시점 (30대 초중반)부터 노후자금을 마련하기 위한 투자를 시작하는 개인이 국민연금에 가입한 후 은퇴시점에서 5억원 (현재 가치 약 3억원)에 상당하는 주택을 주택연금으로 활용한다고 가정하여 은퇴시점에서 필요한 은퇴일시금을 다른 글에서 계산해 본 적이 있습니다. ​ 최저생활수준에 필요한 일시금은… 더보기노후목적자금 마련을 위한 포트폴리오 및 투자상품 선택

퇴직연금(IRP, DC) 가입자들은 어떤 펀드에 투자하고 있을까요?

2016년에 147조원이었던 퇴직연금 적립금 총액은 2017년에 168조원으로 증가하였고 작년말에는 190조원 이상으로 증가한 것으로 추정됩니다 (정확한 규모는 올해 2분기중으로 발표됩니다). ​ 가입자가 직접 펀드에 투자할 수 있는 퇴직연금계좌(DC 및 IRP)은 퇴직연금 적립금 총액의 34% (2017년 기준)인데, 2018년에는 더 증가했을 것으로 판단됩니다…. 더보기퇴직연금(IRP, DC) 가입자들은 어떤 펀드에 투자하고 있을까요?